Бесплатная горячая линия

8 800 301 63 12
Главная - Гражданство - Мошенничество оформление кредита на другого человека по паспорту и снилсу

Мошенничество оформление кредита на другого человека по паспорту и снилсу

Можно ли оформить кредит по чужому паспорту


28 ноября 2021Как часто встречается мошенничество с оформлением займов на паспорта чужих людей? По данным сотрудников полиции, в масштабах только одного региона страны каждый год фиксируется около 100 фактов или попыток взять денежный кредит по чужим документам. На этом виде мошенничества специализируются целые преступные сообщества.Оформить займ в банке по найденному или украденному паспорту непросто даже опытному мошеннику.

Если заемщик не является зарплатным клиентом финансовой организации, то для подачи заявки на выдачу кредита предъявить один только паспорт недостаточно. Как минимум, дополнительно потребуются документы, подтверждающие занятость и уровень доходов.

Возможно, сотрудники банка попросят предоставить второй документ — СНИЛС, водительское удостоверение или военный билет.Чтобы завоевать расположение большего числа клиентов, многие банки упрощают процедуру выдачи кредитов.

В частности, человеку, который получает заработную плату на карточку банка, для подачи заявки на выдачу займа достаточно предъявить только паспорт.

Справки о занятости и доходах уже не требуется.Однако сотрудники банков, занимающиеся выдачей кредитов, проходят тщательный инструктаж по методам идентификации личности человека. Они способны определить, принадлежит ли фото в паспорте тому человеку, который находится перед ними. Если в документе переклеена фотография, они увидят и это.

Менеджеру по кредитам запрещено при заполнении анкеты переписывать данные из паспорта. Информацию о себе посетитель должен передавать им устно. Если потенциальный заемщик неуверенно отвечает на простые вопросы о себе (место проживания, работы, информация о супруге и детях), то это вызовет подозрение у сотрудника банка.

Он поставит в анкете соответствующую пометку, и в займе будет отказано.Махинации с выдачей кредитов упрощаются, если один из членов преступной группировки работает в кредитном учреждении. В этом случае одни преступники целенаправленно крадут у людей документы, а другие (сотрудники банков) оформляют по ним займы.

Теоретически стать жертвой такого преступного сообщества может каждый. Точно так же, как любого человека могут неожиданно ограбить в ближайшей подворотне.Благодаря современным технологиям передачи информации займ в банке можно оформить дистанционно через интернет.

Однако следует учесть, что удаленно кредитные организации выносят только предварительные решения.

Для подписания договора и получения денег заемщику потребуется подъехать в офис и вступить в контакт с сотрудником банка. На этом этапе менеджер по выдаче кредита будет обязан провести визуальную идентификацию личности заемщика. Таким образом, в плане безопасности получение онлайн-займа мало чем отличается от оформления кредита в офисе банка.Получить ссуду на пластиковую карту, не вступая в личный контакт с сотрудниками банка, имеют возможность только зарплатные клиенты кредитных организаций.

Однако для оформления кредита по такой схеме мошенникам будет недостаточно одного паспорта потенциальной жертвы.

Им потребуется мобильный телефон другого человека, а также пароль для входа в личный кабинет интернет-банка или мобильное приложение. Не обладая полным комплексом данных, взять онлайн-кредит на подставное лицо у злоумышленников не получится.Экспресс-займы для приобретения бытовой техники и мобильных устройств, которые оформляются прямо на территории крупных магазинов, к сожалению, менее защищены от действий мошенников.

С целью увеличения объема продаж ретейлеры и кредитные организации максимально упрощают процесс получения подобных займов. Как правило, для оформления экспресс-кредита достаточно предъявить только паспорт.На должности менеджеров, принимающих заявки, зачастую трудятся молодые люди без большого опыта работы и не прошедшие серьезной подготовки.

К ним в течение дня обращается большое количество людей, а на оформление займа отводится ограниченное время. Мошеннические схемы при визуальном сходстве с жертвой или с переклеенной фотографией в таких условиях имеют больше шансов на успех.Повышенным риском характеризуются и онлайн-займы, которые оформляются на сайтах крупных интернет-магазинов.

При подаче заявки на кредит по этой технологии достаточно внести в анкету данные паспорта.

Сам документ нужно будет предъявить только при получении техники. Выдачей покупок занимаются сотрудники торговых предприятий. Они, как правило, сверяют лишь данные покупателя в своих документах с данными предъявленного им паспорта.

Идентификация личности предъявителя не входит в их обязанности.Порой за полдня опытному мошеннику удается оформить по чужому документу несколько экспресс-кредитов. Сумма займов, полученных на имя другого человека подобным образом, доходит до 200 тысяч рублей.Однако самой благоприятной для мошенничества является процедура выдачи займов в МФО.

Конечно, многие микрофинансовые компании предпринимают меры, чтобы ограничить простор для действий злоумышленников. Например, некоторые МФО выдают микрозаймы только в офисах при предъявлении документа, удостоверяющего личность.Однако в большинстве случаев микрокредит можно получить удаленно через интернет-сайт.

Таким образом МФО значительно расширяют круг своих потенциальных клиентов. Для оформления небольшого кредита через интернет заемщику (или мошеннику) достаточно предъявить даже не сам паспорт, а всего лишь его скан-копию.Конечно, есть такие МФО, которые высылают деньги только на именные банковские карты или счета заемщиков.

При выдаче кредитов через пункты денежных переводов Contact или Золотая корона получателю денег также потребуется сначала предъявить свой паспорт.Однако не все сотрудники МФО (в силу их многочисленности) обладают достаточной профессиональной квалификацией. А скорость и простота выдачи — это характерная часть бизнеса по предоставлению микрозаймов.

Поэтому распознать мошенников не всегда получается даже при выдаче наличных в офисах.Особой уязвимостью обладает способ выдачи денег на электронные кошельки клиентов (QIWI или Яндекс.Деньги).

Данная схема популярна у заемщиков, так как банковские счета и карты у многих нуждающихся в деньгах заблокированы. А завести себе электронный кошелек можно легко через интернет.Если в руки злоумышленников попадет чужой паспорт или даже его ксерокопия, то они могут в течение дня оформить онлайн-займы сразу в 10-15 МФО.

Общая сумма кредитов может достичь 150-200 тысяч рублей.Если вам позвонили сотрудники банка или МФО и потребовали внести платеж по займу, которого вы не получали, ни в коем случае не надо паниковать и соглашаться производить оплату. Необходимо составить письменную претензию и направить ее в кредитную организацию.

Необходимо составить письменную претензию и направить ее в кредитную организацию. В документе должно быть четко указано, что вы лично не обращались к кредитору и не получали от него денег взаймы.После получения претензии сотрудники банка должны будут начать расследование по факту обнаруженного мошенничества. В данном случае стороной, пострадавшей от преступников, будет именно кредитор.

Ведь это он потерял свои деньги, и ему был нанесен имущественный ущерб.

Поэтому обращаться в полиции по поводу возбуждения уголовного дела должен именно банк.Но нелишним будет обратиться в полицию и вам. Подайте заявление о том, что вам стал известен случай мошенничества с вашими паспортными данными.

Получите от сотрудников правоохранительных органов талон-уведомление о принятии вашего заявления. Следователи не часто спешат заводить уголовные дела по подобным заявлениям. Потребуйте, чтобы отказ в возбуждении дела вам выдали в письменном виде. Затем действия сотрудников полиции можно будет обжаловать в прокуратуру.Если служба безопасности кредитной организации не оставляет своих попыток добиться от вас оплаты, в письменно виде потребуйте от них все материалы по выданному на ваше имя займу (дата выдачи кредита; телефон, с которого мошенники подтвердили намерение взять займ; номер счета, на который перечислены деньги).Затем обратитесь в суд с иском признать кредитный договор недействительным.

Затем действия сотрудников полиции можно будет обжаловать в прокуратуру.Если служба безопасности кредитной организации не оставляет своих попыток добиться от вас оплаты, в письменно виде потребуйте от них все материалы по выданному на ваше имя займу (дата выдачи кредита; телефон, с которого мошенники подтвердили намерение взять займ; номер счета, на который перечислены деньги).Затем обратитесь в суд с иском признать кредитный договор недействительным.

Обратите внимание суда, что счет, на который высылались заемные средства, принадлежит не вам.

Возможно, что в день выдачи займа вас вовсе не было в этом населенном пункте.

Приобщите к делу свое заявление в полицию.Юридически договор займа считается заключенным с того момента, когда клиенту были переданы одолженные деньги. Если кредит, оформленный на ваше имя, вместо вас получили посторонние люди, банку сложно будет доказать обратное.

Суд с большой долей вероятности встанет на вашу сторону, и договор будет аннулирован. Заимодавец также должен будет убрать данные о кредите из вашей кредитной истории.

Можно ли взять кредит на чужой паспорт?

И что делать если взяли на ваш?

28 маяПотеря паспорта, случившаяся в конце 2016 года, вызвала ряд самых печальных последствий.Поначалу я даже понятия не имел, что каким-то образом лишился своего паспорта, пока мне не поступил странный звонок из банка. Меня спрашивали об оформлении заявки по кредиту в «Связном» 30 декабря. Без паспорта я ходил примерно месяц, в период новогодних выходных он был мне не нужен.

Но зато оказался очень необходим преступникам, и они им активно пользовались.С использованием моего паспорта были взяты кредиты суммарно на 198694 рубля. В их числе был «заем до зарплаты» под убийственные проценты, и три – потребительского назначения. В результате действий мошенников намеченные мной планы теперь висели на волоске.

Я собирался взять ипотеку в текущем году, а также провести отпуск в другой стране.

Билеты уже были куплены, но с такими долгами уже никуда не поедешь.Чаще всего чужой паспорт используется для оформления кредитов.

Документ может быть либо найден, либо украден. Мошенники подменивают фото в паспорте, причем распознать подделку довольно трудно.Для начала мошенники используют чужой паспорт для оформления сим-карты, и затем отправляют запросы на несколько потребительских кредитов в крупные сетевые магазины, продающие технику, а также в салоны связи.

Причем кредит берется на технику высокой ценовой категории, к примеру, смартфоны Apple iPhone последних линеек, или новый MacBook.Мошенники знают, как происходит проверка паспорта в магазинах и салонах. Это чисто формальная процедура, когда менеджер бросает свой взгляд на фото в паспорте и сравнивает его с лицом человека.

Также паспорт пробивают по базе на предмет потери или розыска. И здесь играет большую роль заявление хозяина паспорта об его утрате.

Такое заявление нужно подать как можно быстрее, если паспорт утерян.Гражданин, предъявивший чужой паспорт в салоне. Фото справа сделано непосредственно в помещении салона.Далеко не всегда работники салонов связи стараются внимательно рассматривать документы. Поэтому прием с фальшивым паспортом может запросто пройти.

Иногда бывает, что работник магазина вступает в сговор с преступниками, и на документы, разумеется, особо не смотрит.Три кредита, которые на меня «повесили», оказались оформленными в разных магазинах, торгующих техникой и электроникой. Это оказались «М-Видео» и «Связной».

В специальных отделах каждого подобного магазина клиенту, желающему взять кредит, всячески содействуют менеджеры с тем, чтобы все произошло наиболее быстро. Заявка на получение кредита отправляется одновременно в несколько банковских организаций. Именно такой ход событий выгоден преступникам.

Кроме покупки пары айфонов и ПК, злоумышленники сходили в микрокредитную организацию, предъявив мой паспорт и навесив еще один долг. Пять тысяч рублей обернулись в 13100, как это водится, уже по прошествии трех месяцев.У мошенников также есть возможность подачи заявок на кредиты в режиме онлайн.

Этот процесс вообще не требует самого паспорта, достаточно ввести лишь его данные. Мне повезло, поскольку на миллионные кредиты мошенники получили отказ.Разумеется, выплачивать кредиты мошенники не собирались.

Тишина по поводу выплат продолжалась месяц, пока не настал срок первых платежей по первому оформленному кредиту. Не получив денег, кредиторы начинают предпринимать меры – высылать уведомления по почте на адрес, где зарегистрирован клиент, а также звонить на номер, указанный клиентом.

На звонки никто не ответит: мошеннику нет никакого смысла продолжать пользоваться сим-картой и подвергать себя риску. Сим-карта, как правило, уничтожается.Не получив результата, банк продолжает поиски клиента. Исследуется информация из открытых источников, и так находится реальный номер телефона лица, на которое оформлен кредит.

Естественно, человеку дозваниваются, и он узнает, что оказался в кредитной яме.Сведения о моей кредитной истории на 25 января 2017 года в БКИ Эквифакс.

Здесь не отражено займа в микрофинансовой организации лишь потому, что сведения по нему были отправлены в другое бюро кредитных историй.Это нужно сделать как можно быстрее, поскольку мошенники тоже не теряют время. Главное их опередить и подать заявление в полицию до того, как злоумышленники воспользуются вашим паспортом.

Это будет важным доказательством того, что вы не оформляли кредитов. Также паспорт попадет в специальную базу, что позволит при проверке данных уличить мошенников.Подав заявление в правоохранительные органы, необходимо подать заявление в паспортный стол, чтобы произвести замену паспорта.Кредитные истории можно найти в бюро кредитных историй.Здесь можно видеть, какие кредиты оформили злоумышленники с использованием найденного паспорта:В разделе по типу кредита указана кредитная карта в банке 1.

Также паспорт попадет в специальную базу, что позволит при проверке данных уличить мошенников.Подав заявление в правоохранительные органы, необходимо подать заявление в паспортный стол, чтобы произвести замену паспорта.Кредитные истории можно найти в бюро кредитных историй.Здесь можно видеть, какие кредиты оформили злоумышленники с использованием найденного паспорта:В разделе по типу кредита указана кредитная карта в банке 1. Я оформлял ее в Альфа-банке. В остальные банки обратились преступники и получили кредиты.

В суммарной информации по договорам банки указаны под номерами без названий. Для расшифровки нумерации банков служит список источников формирования кредитных историй. По примеру моего случая этими банками оказались «Ренессанс кредит», «МТС-банк», а также «БНП Париба восток».

БКИ позволяет посмотреть не только информацию по взятым кредитам, но и по всем поданным заявкам. Как видно, преступники усиленно пытались использовать мой документ по полной.

Но на мое счастье, не все им удалось. В противном случае, если бы все их заявки получили одобрение, мой суммарный долг по всем кредитам составил бы 1812853 рубля.Обратитесь лично с письменной претензией в свободной форме в любое удобное по расположению отделение банка.

Это нужно для аннулирования договоров, оформленных мошенниками.

Расследованием будет заниматься служба безопасности банковской организации. В моем случае я справился с подачей заявлений в три банка за один день.Никаких документов из полиции у меня не спросили.

Но все же при визите в банк возьмите с собой документы, подтверждающие, что вы являетесь жертвой мошенничества. Это также понадобится при оформлении претензии.

Реальность такова, что не все клиенты банков являются добросовестными. Некоторые люди пытаются выдать себя за жертву мошенников и настаивают на том, что не они оформляли договор и забирали деньги.

На вашу заявку банки должны отреагировать через установленное количество дней.

Для банков здесь важна оперативность, иначе в случае просрочки им грозит крупный штраф от Центрального банка.

Клиента держат в курсе дел, высылая отчеты по обычной почте и по email, а также через сообщения в мессенджерах, и дозваниваются по телефону.Претензия клиента рассматривается, а внутренняя служба осуществляет расследование.

В результате банком отзывается строка из кредитной истории, и происходит восстановление вашего кредитного рейтинга в исходное состояние.В моем случае все хорошо закончилось с каждым банком. Вот ответ от организации микрокредитования:Банк «Ренессанс кредит» предоставил мне документ о принятии моего заявления, отметив, что мне необходимо представить дополнительные доказательства, чтобы обосновать претензию.

Однако по факту было достаточно моего заявления. Банк МТС отреагировал спустя два дня. Мне позвонили и поставили в известность, что кредитный договор аннулируется, а соответствующая строка из КИ вскоре будет удалена.Также этим банком в качестве потерпевшей стороны было подано заявление в органы правопорядка, а мне пришлось выступать свидетелем по делу.

Заявление было подано по месту совершения уголовного правонарушения, оно рассматривалось в полицейском отделении у метро «Новокосино», и туда меня вызывали для дачи показаний. Также я подписал объяснительную: 1.

Регулярно следует убеждаться, что ваш паспорт на месте. Как только потеря документа обнаружена, тут же отправляйтесь с заявлениями в отделение правоохранительных органов и в паспортный стол. 2. Если на ваш паспорт оформлены мошеннические кредиты, это не значит, что их следует платить. Вы должны предоставить доказательства, что оформляли их не вы.3.

Вы должны предоставить доказательства, что оформляли их не вы.3.

Заявку на восстановление паспорта можно подать на сайте Госуслуги, либо обратиться в паспортный стол.

Это необходимо сделать не позднее 30 дней после пропажи документа.4.

Выясните подробности своей кредитной истории.

Там указано наличие всех кредитов на ваше имя.5. Обратитесь с заявлениями в отделения банков. Поставьте их в известность о произошедшем мошенничестве.

Кредитами, оформленными посторонними лицами на ваш паспорт, будет заниматься банковская служба безопасности.6.

Для того, чтобы доказать мошенничество было проще, лучше иметь фотографию своего паспорта.

Ее можно хранить на компьютере или в облачном хранилище с высокой степенью надежности.

Сделайте это фото прямо сейчас.

Что могут сделать мошенники, зная номер СНИЛС

3 апреля 2021СНИЛС (страховой номер индивидуального лицевого счета) – один из важнейших документов в Российской Федерации. Даже иностранные граждане, трудоустроенные на территории нашей страны, обязаны его иметь.

Без него нельзя устроиться на работу, обратиться в поликлинику, получить материнский капитал, различные пособия и льготы. Подобно многим документам, СНИЛС нередко попадают в сферу внимания мошенников, причем в данном случае злоумышленникам важно не столько заполучить документ как таковой (ламинированную зеленую карточку с данными владельца), сколько узнать указанные на ней данные – фамилию и одиннадцатизначный номер.

Для потенциальной жертвы ситуация осложняется тем, что номер присваивается на всю жизнь. Даже если вы потеряли карточку физически, вам выдадут новую с тем же номером (в отличие, например, от паспорта).Злоумышленники, желающие получить ваш СНИЛС, могут действовать по-разному:

  1. Создание фальшивых кадровых агентств.
  2. Адресованные пенсионерам письма с целью проверить выплаты по СНИЛС и получить недостающие средства.
  3. Откровенная агитация за перевод накопительной части пенсии в негосударственный пенсионный фонд. С этой целью они ходят по квартирам или даже обращаются к людям в общественных местах.
  4. Посещение граждан на дому под предлогом проведения Пенсионным фондом переписи, оформления каких-либо документов.

Как обычно, одним из выигрышных моментов для мошенников становится страх, мешающий потенциальной жертве задуматься и спокойно проанализировать ситуацию.

К сожалению, запугать наших соотечественников нищей старостью нетрудно, слишком много негативных примеров перед глазами, начиная с собственных родителей, бабушек и дедушек. Настойчивость людей, осуществляющих с этой целью рейды по квартирам, усиливается тем, что за каждую удачную попытку они получают гонорар в размере нескольких тысяч.

Компании могут позволить себе подобную щедрость: инвестируя средства по своему усмотрению, негосударственный пенсионный фонд способен получить немалый доход, разумеется, при условии, что граждан, доверивших ему свои пенсионные накопления, достаточно много.И все же далеко не все соглашаются становиться клиентами негосударственных фондов, надеясь, что государство может дать хоть какую-то гарантию, поэтому в ход идут другие схемы, позволяющие получить СНИЛС обманным путем.В вашу квартиру могут позвонить респектабельно выглядящие люди, которые представятся сотрудниками Пенсионного фонда РФ и заявят, что в скором времени буду выпущены дополнительные вкладыши к «зеленым карточкам», без которых последние не будут действительны. С этой целью якобы проводится перепись, и под этим предлогом вас попросят заполнить анкету, где в числе прочих данных указывается одиннадцатизначный номер.Фирмы, выдающие себя за кадровые агентства, обещают соискателям выгодное трудоустройство, а просьба заполнить анкету с указанием СНИЛС ни у кого подозрений не вызывает. Заполнив такую анкету, вы тщетно будете ждать вызова на собеседование, при каждом личном обращении вас будут успокаивать очередным обещанием связаться в скором времени, а накопительная часть вашей пенсии окажется в негосударственном фонде, в который вы ее не собирались переводить.Другая схема рассчитана на тех, кто уже получает пенсию.

В Интернете немало сайтов, предлагающих «проверить выплаты за несколько минут». Введя номер в специальную форму на таком сайте, пенсионер может увидеть сумму, которую ему якобы задолжали некие межрегиональные и другие фонды.

Его уверяют, что он может получить эти деньги, но для этого необходим доступ к базе данных, который стоит всего-навсего 200 рублей. Сумма, которую пенсионер надеется получить в итоге, гораздо больше, и многие поддаются соблазну, принося в совокупности немалый доход мошенникам.Пенсионеров могут обманывать не только через Интернет, но и по телефону: позвонив человеку от имени пенсионного фонда, злоумышленники сообщают, что ему положена некая дополнительная выплата, и под этим предлогом просят продиктовать номер СНИЛС.Многие граждане опасаются, что мошенники, завладевшие СНИЛС, могут оформить на их имя кредиты. Этого бояться не нужно: СНИЛС – не единственный документ, который нужен при обращении в банк, он бесполезен без паспорта.Речь идет о другой опасности – о переводе накопительной части ваших пенсионных отчислений в негосударственный пенсионный фонд без вашего ведома.Само по себе это не так уж страшно, а в итоге может оказаться даже выгодным, вы сможете уберечь свои накопления от инфляции.

Но нельзя забывать о том, что негосударственный пенсионный фонд – это коммерческая организация, подверженная всем рискам, характерным для этого статуса: банкротство, отзыв лицензии и т.п. Деньги в таких случаях будут выведены через агентство по страхованию вкладов, но будут потеряны проценты.

Государственный фонд, гарантирующий некоторую стабильность, может показаться более привлекательным вариантом.

Как бы то ни было, вы и только вы вправе решать, где должны находиться ваши деньги!

В данном случае вам не дают спокойно принять решение, взвесив все «за» и «против», сопоставив условия разных фондов, а зачастую делают выбор за вас. К тому же, если некий фонд стремится заполучить клиентов всеми правдами и неправдами, это означает, что желающих воспользоваться его услугами не так уж много, и, вероятно, на то есть причины. Проблема имеет еще один аспект.

Государство заинтересовано в том, чтобы каждый гражданин, выбрав тот или иной пенсионный фонд, оставлял там свои накопления как можно дольше, поэтому закон не позволяет переходить из одного фонда в другой раньше, чем через пять лет после предыдущего перехода.

Каких-либо наказаний за досрочный переход законом не предусмотрено, но имеющийся инвестиционный доход при этом будет утрачен.

Мошенники, озабоченные в первую очередь собственными интересами, не станут обращать на это внимание и переведут вас в свой фонд досрочно.

На первый взгляд потеря может оказаться незначительной, но последствия станут более ощутимыми в будущем. Например, если доходность прежнего пенсионного фонда составляла 10%, то лишившись сейчас 8 000 рублей, через 25 лет вы не досчитаетесь 80 000.Будет интересно почитать:

Могут ли мошенники взять кредит используя копию паспорта?

12 ноября 2018Может ли оставленная когда либо, копия паспорта представлять опасность для гражданина? Да, может. Мошенничество, связанное с оформлением кредитов путем использования чужих паспортных данных, явление не редкое.

Прежде всего, следует помнить, что копия паспорта, пусть даже и не нотариально заверенная, но все же это копия документа, который подтверждает личность гражданина.

Это информация, которая должна сохраняться втайне от других лиц.Как мошенники могут взять кредит по данным паспорта?Оформлять кредит, используя чужие паспортные данные не обязательно в банке, за исключением, если мошенник является сотрудником банка. Используя паспортные данные, мошенник может обратиться к финансовым организациям, которые осуществляют онлайн-кредитование. В данном случае процедура оформления не сложная, достаточно заполнить сведения о заёмщике.

Сами онлайн сервисы удобны для мошенников тем, что не требуют подтверждения официального трудоустройства заёмщика, хорошей кредитной истории и совсем не нужен визит в офис. У большинства таких сервисов предусмотрена возможность перечисления денежных средств на электронный кошелек, что облегчает задачу мошеннику.

Мошенник на эти же паспортные данные может зарегистрировать электронный кошелек, а потом вывести с него денежные средства. Что делать, если мошенники оформили кредит?Если стало ясно, что оформлен кредит то в первую очередь, необходимо узнать наименование организации, где был оформлен кредит.

Посмотреть сайт данной финансовой компании, узнать есть ли у нее юридический адрес. Если юридический адрес есть, то следует написать претензию в рамках досудебного урегулирования.

Если в течении 30 дней ответа не будет, то в данном случае следует обращаться в суд с заявлением о признаний сделки не действительной и требованием о расторжении договора займа. Также следует обратиться в полицию с заявлением о привлечении к уголовной ответственности по ст. 159 УК РФ, изложив подробно все обстоятельства.

159 УК РФ, изложив подробно все обстоятельства. Затем получить талон КУСП, который будет подтверждать, что заявление принято и ожидать 10 дней.

После истечения 10 дней возбуждают уголовное дело либо присылают постановление об отказе в возбуждении уголовного дела, которое можно будет обжаловать через прокуратуру или суд.Понравилась статья?Ставьте лайк и подписывайтесь на, что бы читать больше публикаций

Мошенничество оформление кредита на другого человека по паспорту и снилсу

» Страховое право Меню– Финансовое право – Могут ли мошенники взять кредит по данным паспорта и снилсПодробнее мы расскажем в этой статье С помощью персональных паспортных данных лица злоумышленники могут:

  1. сделать вас учредителем подставной компании;
  2. получить кредитные средства в банке и небанковской организации;
  3. сделать с оригинала документа копию и использовать ее для своих корыстных целей в дальнейшем;
  4. вогнать вас в долговые обязательства;
  5. совершать от вашего имени определенные действия в сети интернет.
  6. регулировать движение средств на ваших банковских счетах;

Указанные ситуации не исчерпывающий перечень возможностей – фантазия аферистов не знает пределов.

  1. Кредит по паспорту и СНИЛС
  2. Паспортные данные и СНИЛС в руках мошенников
  3. Что могут сделать мошенники с паспортными данными без паспорта?
    • Паспортные данные и СНИЛС в руках мошенников
    • Что могут сделать мошенники при передаче паспортных данных и номера карты?
  4. Зачем мошенникам СНИЛС?
  5. Что могут сделать мошенники при передаче паспортных данных и номера карты?
  6. Мошенничество с паспортными данными
  7. Можно ли взять займ по чужому паспорту
  8. Новый вид мошенничества
  9. Что могут сделать мошенники, зная номер СНИЛС?
  10. Мошенники узнали паспортные данные — что делать?

Зачем мошенникам СНИЛС? Каждая ситуация, проблема в вопросах пенсионного обеспечения индивидуальна и требует юридической поддержки и консультации.Поэтому не стоит спешить переводить свои накопления в НПФ.

Обратите внимание, что по закону вы можете поменять пенсионный фонд государственный или негосударственный не чаще, чем 1 раз в 5 лет.

В общем-то, суть сбора данных по СНИЛС заключается в том, чтобы без ведома застрахованного лица перевести его накопления в НПФ.

Об этом он узнает лишь из письменного уведомления из той самой организации в которую поступили его накопления. Есть и другой вариант мошенничества с СНИЛС.

Простой пример, вы ищете работу и нашли подходящую для себя вакансию, причем уровень заработной платы несколько отличается от средней по вашему месту жительства. Вас, несомненно, приглашают на собеседование и вместе с анкетой либо резюме, дают подписать заявление на перевод ваших пенсионных накоплений в другой пенсионный фонд.Несомненно, ни о каких предложениях дальше речь не идет.Это означает, что в течении этого времени вы можете обратиться в суд с заявлением о совершенном преступном деянии. Если срок вышел и нет уважительных причин задержки, суд может отказать в рассмотрении иска.

Подробнее мы расскажем в этой статье С помощью персональных паспортных данных лица злоумышленники могут:

  1. регулировать движение средств на ваших банковских счетах;
  2. сделать с оригинала документа копию и использовать ее для своих корыстных целей в дальнейшем;
  3. сделать вас учредителем подставной компании;
  4. совершать от вашего имени определенные действия в сети интернет.
  5. вогнать вас в долговые обязательства;
  6. получить кредитные средства в банке и небанковской организации;

Указанные ситуации не исчерпывающий перечень возможностей – фантазия аферистов не знает пределов.Очень часто так поступают, когда не могут или не хотят предъявлять оригиналы документов при обращении в те или иные инстанции. А можно ли взять кредит по копии паспорта, которая была заверена нотариусом?

Честно признаться, вопрос спорный. Если действовать в рамках закона, то можно опять ответить вполне однозначно: нет.

Внимание При оформлении кредита или займа вы в обязательном порядке должны предъявить только оригиналы ваших документов.

Тем более паспорта, ИНН и СНИЛ, а также это касается справок о доходах.

Таким образом, даже при наличии у вас заверенной ксерокопии шансы на получение услуги от банка почти равны нулю. И это правильно. Ведь фактически нотариус просто подтверждает, что копия действительна. Он не может удостоверить инстанции в том, что перед ним изначально был оригинальный документ.

Так что не удивляйтесь. Практика Но все мы живем в современном мире.Мошенничество с паспортными данными Отдельно следует рассматривать ситуацию о том, что могут сделать мошенники с паспортными данными, так как это намного актуальней и печальней использования информации о СНИЛС, ведь в этом случае потерпевшей стороне может быть нанесен реальный материальный ущерб. Именно поэтому свои личные данные и паспортные сведения стоит держать в секрете. Как мошенники используют данные Зачастую мошенникам даже не нужен оригинал документа, удостоверяющего личность.

Важно Информация о том, что мошенники могут сделать с копией паспорта, уже давно распространяется повсеместно правоохранительными структурами.

Независимо от того, когда преступник получил ваши сведения, он может использовать их сразу же или по прошествии длительного времени.

Обратите внимание Срок исковой давности по общему правилу составляет 3 года.Куда податься Что же делать, чтобы иметь больше шансов на успех в нашем сегодняшнем вопросе?

Можно ли по копии паспорта взять кредит?

Мы уже выяснили, что, в принципе, такая перспектива имеется. Хоть и не на постоянной основе и не во всех случаях. Тем не менее существует совет, который поможет вам в решении поставленной задачи.

Если вы хотите получить положительный ответ на вопрос о том, можно ли взять кредит по копии паспорта и других документов, не обращайтесь за услугой в крупные организации и банки. Подойдут для этой цели или частные компании, или финансовые объединения типа микрозаймов (например, «Быстроденьги»).

Такие сообщества чаще всего не слишком заостряют внимание на документах.

Правда, существует вероятность возникновения у вас проблем в будущем, например при выплатах.

Это придется учесть. Помните: в крупных банках с копиями документов делать нечего.

  1. для регистрации на сайтах казино и онлайн-игр;
  2. для получения доступа к сайтам знакомств;
  3. для участия в лотереях и т.д.
  4. для регистрации электронных кошельков;

Советы как обезопасить себя и своих близких Очень важно внимательно относиться к своим документам. Только так вы сможете обезопасить себя от действий мошенников. Обращаясь в какую-то компанию, фирму или учреждение, где необходимо сделать копию вашего паспорта, внимательно следите за действиями сотрудника, а также обязательно просите продемонстрировать документ, где указано, что получение ксерокопии – обязательное условие сотрудничества.

Никогда без должной на то необходимости не передавайте свой паспорт или копии его листов незнакомым или малознакомым лицам.

  1. Как мошенники используют данные
  2. Советы как обезопасить себя и своих близких
  3. Трудоустройство на пенсии
  4. Как мошенники используют полученные данные СНИЛС
  5. Мошенничество с паспортными данными
    • Как мошенники используют данные
    • Способы получения данных
  6. Способы получения данных
  7. Схемы получения
    • Социальный опрос населения
    • Трудоустройство на пенсии
  8. Что делать, если СНИЛС уже у мошенников
  9. Социальный опрос населения

За последние несколько лет случаи мошеннических действий с пенсионными документами участились. Люди стали обращаться в правоохранительные структуры с заявлениями о том, что представители ПФР крайне настойчиво требуют номер пенсионного удостоверения и ведут себя навязчиво.

Мало кто знает о том, что сотрудники пенсионного фонда вообще не ходят по домам пенсионеров, а все обслуживание происходит в стенах самого фонда.Источник: http://yuruos.icu/mogut-li-moshenniki-vzyat-kredit-po-dannym-pasporta-i-snils/Но перед этим давайте разберемся с тем, как эти персональные данные попадают к преступникам.

Основные способы получения паспортных данных преступникам нет особой нужды лично заглядывать в ваш паспорт, чтобы узнать персональную информацию. Если зайти в интернет, то там работает множество площадок, на которых можно продать паспортные данные. Там за комплект информации предлагают 70-200 руб., еще больше заплатят за предоставление фотоснимков или ксерокопий.Естественно, все эти сайты незаконны и по мере их выявления правоохранительные органы выносят решение об их блокировке.

Но установить владельца такого сайта практически невозможно, особенно если он находится за границей, а для преступника не составит особого труда запустить новый портал на другом доменном адресе.

Утечка сведений к мошенникам чаще всего происходит следующим образом.Обратите внимание Срок исковой давности по общему правилу составляет 3 года.

В принципе, нетрудно догадаться, что сама по себе копия любого документа не имеет вообще никакой юридической силы. Может быть, это подделка. Просто бумажка, на которой что-то написано.Поэтому, если вы заинтересовались, можно ли взять кредит по копии паспорта и СНИЛС, ответить следует вполне однозначно: нет, нельзя. Ведь не исключено, что вы мошенник.Они готовы предоставит финансовую помощь по предоставлению паспортных данных.

Для получения кредита в таких компаниях, достаточно только загрузить через интернет копию паспорта либо указать все сведения о нем в анкете.

Cуществует также перечень и иных противоправных действий, с целью совершения которых могут использоваться паспортные сведения российских граждан.Получив данные в сочетании с копией либо подлинником паспорта, мошенники, могут осуществлять ряд многочисленных манипуляций.Итак, как мошенники могут использовать паспортные данные без самого паспорта?Они могут: заключать различные сделки в интернете, оформлять и одновременно получать доступ к кредитным либо телефонным картам, сделать копии документации с целью выполнения различных иных мошеннических операций, заполучить права на объекты недвижимости, зарегистрировать в какую-либо компанию, оформить потребительские в МФО, оформлять долговые обязательства у частных лиц, и так далее.Иногда получается так, что самой «жертве» мошенничества такой внезапный переход в негосударственную структуру может быть выгоден, так как процент комиссионных, выплачиваемый в конце года, будет больше государственных норм на 5-6 %.Что касается заявлений в полицию о привлечении виновных лиц к (ст.159 УК), то этого не произойдет, так как согласно законодательству потерпевшей стороне должен быть причинен реальный ущерб, а в этом случае деньги никем не присваиваются, а меняется лишь место их хранения.Перед подачей заявок в банки они проверяют информацию о клиенте, чтобы не тратить свое время понапрасну. Те люди, которые имеют , их не интересуют, так как таким заявителям банки отказывают.

Больше информации о том, что собой представляет такое досье и о его важности, вы получите .Симкарта, оформленная на паспортные данные клиента.Карта для вывода средств, и их последующего снятия.При наличии скана паспорта и соответствующих связей получить все необходимое не составляет труда.Но тут перед мошенником появляется новая трудность.Банки не выдают кредиты без личного присутствия заемщика.308 юристов сейчас на сайте Здравствуйте.Скажите, пожалуйста, каких неприятностей нам теперь стоит ожидать? Могут ли мошенники по СНИЛС оформить кредит или сделать что-то подобное?11 Февраля 2017, 15:45, вопрос №1535356 Дарья, г. Волгоград Виктория Дымова Сотрудник поддержки Правовед.ru Похожие вопросы уже рассматривались, попробуйте посмотреть здесь: юристам сайта.Сегодня 29.07.2019 мы ответили на 346 вопросов.

Среднее время ответа — 14 минут.Ответы юристов (2)

    Юрист, г. ЧертковоОбщаться в чате ЗДРАВСТВУЙТЕ — кредит не оформят только по снилс его не выдадут/тем более только по номеру/ — главное что бы вы при этом ничего не подписали иногда подсовывают иначе и не скажешь заявление о переходе в негосударственный ПФ РФ . 11 Февраля 2017, 16:11 Ответ юриста был полезен? + 1 — 0

Все услуги юристов в Москве Гарантия лучшей цены – мы договариваемся с юристами в каждом городе о лучшей цене.

  • Юрист, г. АрхангельскОбщаться в чате Дарья,данный вид мошенничества связан с переводом ваших пенсионных накоплений в негосударственный пенсионный фонд или оформлением кредита на держателя СНИЛСа.Во избежание негативных последствий сообщения СНИЛСа мошенникам вашему мужу необходимо:1)написать в ПФР заявление в свободной форме о том, что по неосторожности СНИЛС стал доступен неизвестным лицам и что вы не намерены переводить средства в иной фонд. Укажите конт. телефон.2)Отправить заявление в ваш ПФР с описью или принести лично и обязательно поставить отметку о приеме заявления.

    Это будет доказательством вашего небездействия.3)Сообщить о случившемся в полицию (можно через интернет на сайте МВД), описав предполагаемого мошенника. Также получить подтверждение вашего обращения.Если на вас будет оформлен кредит с этими доказательствами вам будет проще доказать факт мошенничества.4)в будущем требовать предъявления удостоверения у таких лиц.Желаю благополучного разрешения вопроса! С уважением, Дмитрий. 11 Февраля 2017, 16:13 Ответ юриста был полезен?

    + 1 — 0

    1. 22 Марта 2017, 10:04, вопрос №1580611
    2. 07 Октября 2015, 16:17, вопрос №998982
    3. 30 Ноября 2017, 19:12, вопрос №1830417
    4. 19 Марта 2017, 16:15, вопрос №1577164
    5. 18 Августа 2017, 19:52, вопрос №1728223

    Бесчисленное количество случаев мошенничества по всей России встречается каждый день.Самым простым и распространенным видом афер являются сделки с микрокредитными конторами, которые можно встретить на каждом углу.

    Схема выглядит следующим образом.Похитители используют краденый паспорт для получения микрозайма и исчезают. А уже через несколько месяцев, когда сумма вырастает в несколько раз, к ничего не подозревающему человеку наведываются коллекторы, и начинаются проблемы.Потому что гражданин обязан выплачивать долг, который он по факту не брал.Ещё что могут сделать мошенники, зная номер СНИЛС и паспорт, так это оформить кредитный займ, не просто в рядовой фирме, а в престижном банке. Эту схему помогает провернуть недобросовестный работник организации, который находится в сговоре со злоумышленниками.Мало кто догадывается, о том что могут сделать мошенники, зная номер СНИЛС и паспорт.Сделайте все для того, чтобы избежать кражи персональных данных в интернете:Если будет нарушен закон о защите персональных данных, физические лица получат наказание по статье 13.11 КоАП РФ.Предусматривается штраф в размере 500 рублей для физических лиц.Если третьим лицом были переданы ваши персональные данные, это является преступлением по статье 137 УК РФ.Если взломали почту или социальные сети, действует статья 138 УК РФ.

    Речь идет о нарушении тайной переписки.

    За это обвиняемый может получить до года исправительных работ.На человека без его ведома может быть зарегистрировано предприятие. Если вы узнаете об этом, срочно обратитесь в полицию и в налоговую инспекцию.Источник: https://advokat60.ru/33475-moshennichestvo-oformlenie-kredita-na-drugogo-chelov.htmlВ данной статье вы найдете информацию о том, как мошенники берут кредиты.Я написала заявление о краже в банк и милицию.Берут кредиты на чужие паспорта мошенники, которые предварительно подготавливают почву.

    Первый способ тоже имеет две разновидности.Сегодня клиентом банка можно стать через дистанционные каналы связи, а это увеличивает риск подмены личности – документы и персональные данные могут оказаться от одного человека, а деньги получит совсем другой.Узнайте подробнее о порядке выдачи и правилах пользования паспортом РФ. Изучите детальнее, какую информацию указывают в паспорте, а также подробное содержание страниц паспорта РФ. Подробнее о том, зачем мошенникам паспортные данные, вы узнаете дальше из этой статьи.Но перед этим давайте разберемся с тем, как эти персональные данные попадают к преступникам.

    Утечка сведений к мошенникам чаще всего происходит следующим образом.Приведенный выше способ мошенничества встречается сравнительно редко, чаще всего преступники действуют по следующим схемам.В зависимости от того, каким объемом сведений располагают мошенники, им под силу оформить как обычный потребительский кредит, так и ипотечный заем, используя в качестве залога вашу недвижимость. Преступникам достаются деньги, а вам – обязательства по погашению долга.Теоретически такой кредит можно опротестовать через суд, но потребуется время и не дешевая помощь адвоката.

    Такие фирмы обычно используются для отмывания средств, и когда правоохранительные органы начнут разматывать всю цепочку, то придут сначала к тому, на кого зарегистрирован бизнес.

    Многие электронные платежные системы требуют для регистрации в системе указать данные паспорта; а чтобы снять минимальные ограничения по объему проходящих средств, достаточно переслать фото паспорта.Часто наталкиваются на мошенников те, кто обращается в центр занятости, онлайн или лично.Им предлагают заполнить анкету, где и фиксируются данные паспорта и СНИЛС. Зачем мошенникам СНИЛС? Другим способом мошенничества является перевод средств по карте пенсионного страхования.

    На сайтах злоумышленников предлагается получение страховых выплат по СНИЛС.Работает это на основе следующей схемы:

    • Через несколько минут выходит список страховых компаний и сумма, доступная к выдаче. Итог данной проверки различный, так как появляются случайные цифры. Но сумма высокая и равна около 100-200 тыс. рублей.
    • После оплаты никаких средств человек не получит.
    • Чтобы получить доступ к базе, предлагается заплатить незначительную комиссию в 195 или 235 рублей в зависимости от документа, по которому выполнялась проверка.
    • На сайте требуется ввести номер паспорта или свидетельства, чтобы определить, какие выплаты положены.

    В-третьих, у вас попросят ИНН, СНИЛС и военный билет (для мужчин до 27 лет).

    Дополнительно требуется свидетельство о браке/разводе, рождении детей, брачный договор (если есть).

    Как только вы соберете полный пакет документов, обратитесь с ними в банк для получения займа.Копии Что теперь?

    Нередко люди задаются вопросом: а можно ли взять кредит по копии паспорта и ИНН? Это вполне нормальный интерес, который проявляется большинством граждан.

    Ведь не всегда есть возможность представления оригинала документа.Правовед.RU 280 юристов сейчас на сайте

    1. Кредитование
    2. Гражданское право

    могут ли мошенники по фотографиям паспорта, снилса и инн что нибуть оформить на меня, если да то что? Виктория Дымова Сотрудник поддержки Правовед.ru Похожие вопросы уже рассматривались, попробуйте посмотреть здесь:

    • Могут ли по моему паспорту, без моего присутствия, оформить кредит?
    • Могут ли по фото паспорта, СНИЛС и ИНН оформить на меня кредит?
    • Все услуги юристов в Москве Уменьшение денежных выплат по кредиту Москва от 20000 руб.

    Также получить подтверждение вашего обращения.Если на вас будет оформлен кредит с этими доказательствами вам будет проще доказать факт мошенничества.

    4)в будущем требовать предъявления удостоверения у таких лиц.Желаю благополучного разрешения вопроса! Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение.Как получить кредит с 21 года без дополнительных подтверждений и справки о доходах гражданина?Источник: http://credit-helper.ru/znaja-nomer-pasporta-i-snils-mogut-li-moshenniki-oformit-kredit-25741/Вы можете приложить их к заявлению, но оригиналы все равно от вас потребуют в обязательном порядке.

    Если вам нужно произвести замену той или иной бумаги, сначала сделайте это. А только потом уже оформляйте заем. Мошенники Чаще всего нашим сегодняшним вопросом заинтересованы мошенники.

    Они постоянно думают, можно ли взять кредит по копии паспорта другого человека. Вообще, как мы уже убедились, ответить однозначно не получится.

    В принципе, можно, но очень трудно воплотить задумку в жизнь.

    Тем не менее, если обратиться в правильную организацию, вам и по копии деньги дадут. Отсюда и появился новый способ мошенничества. Все чаще и чаще граждане обнаруживают, что на них «вешают» займы, которые потом нужно возвращать.

    На практике обычно это или микрозаем или просто не слишком большие суммы.

    Внимание Очень часто так поступают, когда не могут или не хотят предъявлять оригиналы документов при обращении в те или иные инстанции.

    А можно ли взять кредит по копии паспорта, которая была заверена нотариусом? Честно признаться, вопрос спорный.Если действовать в рамках закона, то можно опять ответить вполне однозначно: нет. При оформлении кредита или займа вы в обязательном порядке должны предъявить только оригиналы ваших документов.

    И это правильно. Ведь фактически нотариус просто подтверждает, что копия действительна. Он не может удостоверить инстанции в том, что перед ним изначально был оригинальный документ.

    Так что не удивляйтесь. Практика Но все мы живем в современном мире.Они предлагают более высокий процент дохода за счет инвестирования пенсионных сбережений в пределах 12-15% годовых.

    ПФР предлагает аналогичную прибыль, но не выше 7% в год.Важно Что делать, если сбережения переведены?

    Наиболее просто отменить перевод средств до момента фактического их перечисления в другую финансовую структуру. Для этого подается соответствующее заявление.

    Напомним, в 2017 году все операции по переходу накоплений проводятся через пенсионный фонд России (ПФР). Поэтому заявки и обращения происходит там же либо через МФЦ. Что делать если мошенники узнали номер СНИЛС, и средства были переведены?

    В таком случае существует два способа возврата накоплений:

    • Подать в ПФР заявку о переводе сбережений в общем порядке.
    • Оформить заявление о досрочной процедуре возврата.

    Общий порядок предусматривает исполнение делопроизводства по истечении 5 лет.Если просят зафиксировать в анкете страховой номер, то нужно узнать, зачем он требуется.

    Если ответы непонятные, некорректные, желательно отказаться от услуг и не предоставлять личных сведений. Не стоит думать, что все НПФ являются мошенниками.

    Есть надежные компании, которые предлагают выгодные условия сотрудничества. Действия пострадавшего Что делать, если мошенники узнали номер СНИЛС? Необходимо действовать следующим образом:

    1. Нужно подать иск в НПФ, найти профессионального юриста.
    2. Следует отыскать людей, с которыми приходилось беседовать. Привлечение аферистов к ответственности возможно тогда, когда они задержаны, а поддельная документация найдена.

    Перевод сбережений Если было выявлено, что пенсионные накопления перечислены в НПФ, нужно написать отказ от перевода средств.

    Это выполняется в течение 1 календарного периода.На сегодня известны следующие мошеннические способы получения СНИЛС:

    1. Под видом социального опроса на улицах либо при посещении квартир опрятного вида лица интересуются позицией граждан в том или ином вопросе. Под предлогом регистрации в каких-либо госучреждениях узнают желаемый номер. Для ввода в заблуждение используются подложные документы. К примеру, удостоверение сотрудника пенсионного фонда России.
    2. Граждан, желающих трудоустроиться через интернет или даже лично, подстерегает аналогичная опасность. При заполнении подложной анкеты необходимо указать паспортные данные и СНИЛС.
    1. Что могут сделать мошенники при передаче паспортных данных и номера карты?
    2. Можно ли взять займ по чужому паспорту
    3. Мошенники узнали паспортные данные — что делать?
    4. Зачем мошенникам СНИЛС?
    5. Паспортные данные и СНИЛС в руках мошенников
    6. Кредит по паспорту и СНИЛС
    7. Что могут сделать мошенники, зная номер СНИЛС?
    8. Что могут сделать мошенники с паспортными данными без паспорта?
      • Паспортные данные и СНИЛС в руках мошенников
      • Что могут сделать мошенники при передаче паспортных данных и номера карты?
    9. Новый вид мошенничества
    10. Мошенничество с паспортными данными

    Зачем мошенникам СНИЛС?

    Последние новости по теме статьи

    Важно знать!
    • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
    • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
    • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

    Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

    Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

    • Анонимно
    • Профессионально

    Задайте вопрос нашему юристу!

    Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

    +