Бесплатная горячая линия

8 800 301 63 12
Главная - Другое - Ключевые фразы чтобы привлечь инвесторов

Ключевые фразы чтобы привлечь инвесторов

Ключевые фразы чтобы привлечь инвесторов

Через что пришлось пройти, чтобы привлечь 33 580 021 ₽ частных инвестиций.


2 октября 2021Приветствую, читатель! Сегодня я расскажу про свой личный опыт в поиске частных инвесторов.

Честно, без прикрас и “розовых облаков”. Вы узнаете реальность для малого и среднего бизнеса, который хочет найти инвесторов. На тот момент я был директором по маркетингу и совладельцем “Персонального решения”, компании по предоставлению грузчиков и разнорабочих на фабрики, стройки и склады.

Тогда я “заскучал” от штатной работы в стабильном и налаженном, хотя и растущем бизнесе.

Я почувствовал, что нужен новый вызов. И решил привлечь инвестиции в компанию.

Мне давно нравился этот рынок, вызывали возбуждение большие чеки, плюс я понимал, что привлечение инвесторов — фундаментальный предпринимательский навык, и мне хотелось его получить. Честно скажу, я поначалу ждал быстрого успеха. Мне казалось, что, стоит только объявить миру о том, что нам нужны инвестиции, и деньги посыпятся, выстроится очередь из инвесторов — мы привлечем полную сумму за 1-2 месяца максимум.

Мы с партнером решили, что хотим привлечь 32 млн ₽ и, желательно, в 1-2 местах или у 1-2 инвесторов, чтобы не сталкиваться с лишними проблемами.

На что мы опирались?

  1. “Закаленный” бизнес, есть опыт прохода через кризисы 2008 и 2014 года
  2. Наши финансовые результаты: чистая прибыль за 2015 год составила более 10 млн ₽
  3. Высокая маржа в бизнесе, более > 80 %
  4. Сильная опытная команда и предприниматель у руля
  5. Действующий, растущий в 1,5-2 раза каждый год честный бизнес

Одним словом, не предложение, а мечта инвестора. Но я ошибся и все оказалось не так просто. Ну да, обо всем по порядку. Первым делом я, естественно, как и 95 % предпринимателей, ищущих инвестиции, пошел к банкирам.

И тут вылез первый “минус” нашего бизнеса — у нас не было ликвидных, интересных банкам залогов. И действительно, зачем они бизнесу из сферы интеллектуальной собственности?В общем, было реально взять до 3-4 млн ₽, либо до 70 % стоимости ликвидного залога, если он у тебя есть. Я “пробивал” кредитную линию для бизнеса, но больше денег, чем составлял месячный оборот, нам давать не хотели.

Я сделал простой вывод — либо я что-то делаю не так, либо банки тупо не предназначены для финансирования малого бизнеса.

Вариант отпал.Инвестиционные фонды — это второе направление, по которому я пошел, и оно меня тоже разочаровало.

Общался с “наемными менеджерами”, которым пофиг — они отвечали на письма неделями, не брали телефон и все такое прочее. Я уж не говорю о том, что объяснить им сферу нашей деятельности (франчайзинговая сеть по предоставлению рабочей силы) было ОЧЕНЬ сложно, они не понимали нашего бизнеса.Все-таки поговорив с ними, я понял, что процесс может идти годами и я никак не могу контролировать или повлиять на него.
Я уж не говорю о том, что объяснить им сферу нашей деятельности (франчайзинговая сеть по предоставлению рабочей силы) было ОЧЕНЬ сложно, они не понимали нашего бизнеса.Все-таки поговорив с ними, я понял, что процесс может идти годами и я никак не могу контролировать или повлиять на него.

Если же у нас доходило до какого-то предметного общения, то предложения фондов были откровенно хамскими (низкие оценки, высокие % по займам). Было ощущение, что меня “хотят ободрать, как липку”.Были следующей моей попыткой.

Действительно, зачем заморачиваться со сложными бюрократическими структурами, сейчас я найду 32 миллиона просто у одного инвестора, сразу и на всю сумму — тогда думал я. Пообщавшись с “профессионалами”, я получил … опыт, но денег мне никто не дал.Со мной разговаривали свысока, типа «мальчик, ты куда лезешь», пытались диктовать свои условия и манипулировать, я не чувствовал партнерской заинтересованности в переговорах. С одним из инвесторов мы вроде бы дошли до конкретики, но он в итоге просто пропал.

Лично меня напрягла “зависимость” от одной конкретной сделки и человека и то, что сделка, в которую ты вложил кучу времени, может легко “развалиться” в самый последний момент. Я уж не говорю, что большинство этих инвесторов были мне к тому же лично неприятны.Мне пришла мысль — может быть, я что-то делал не так, надо найти профессионалов, которые привлекают инвестиции “на потоке”.

Я уж не говорю, что большинство этих инвесторов были мне к тому же лично неприятны.Мне пришла мысль — может быть, я что-то делал не так, надо найти профессионалов, которые привлекают инвестиции “на потоке”. Отдам им % с результата, и все будет хорошо.

Так я обратился к инвестиционным брокерам.

Они “надували щеки” — стеклянные офисы, Москва-сити, красивые костюмы, все дела — впечатление эти ребята производить умеют. Я договорился о размере комиссионных, заключил договора с 5-6 компаниями, и стал ждать. Проходили недели, меня продолжали кормить завтраками.

Через некоторое время я решил проверить их работу, и под видом инвестора обратился в эти компании, мол выбираю объекты, подберите и “предложите” мне что-нибудь.

И тут я понял, почему хваленые “брокеры-профессионалы” ничего не смогли — большинство из них “слабаки” с точки зрения продаж. Я сам профессиональный маркетолог и продавец, у нас в компании отдел продаж в 10 человек, я лично на продажах “железные зубы нажил”.

5 из 6 брокеров, с которыми я разговаривал как инвестор, были совсем слабыми.

Со мной по телефону общались какие-то не заинтересованные “туловища”, они не выявляли потребности, ничего толком не рассказывали, мои возражения обработать не могли, хотя компании называли себя “Лидером рынка”. Тут я понял, что и на брокеров надежды мало — если они слабоваты как продажники, то про то, чтобы разобраться в моем проекте, найти в нем “инвестиционные конкурентные преимущества”, представить инвестору в нужном свете, обработать возражения и заключить сделку без моего участия — и речи быть не может.Когда я обратился к ним, сказали, мол, «неинтересный бизнес у вас, не наша история». А сами тем временем привлекали деньги в убыточные проекты и финансовые пирамиды под видом футбольных школ.Но встретил там только кучу посредников вместо реальных инвесторов.Но потом осознал, что у нас не те суммы — годовая выручка компании 1 млн $ + нужно всего 32 млн ₽ инвестиций.

Не те объемы для биржи, рановато.Начали писать и звонить мне, как только я разместил какие-то инвестиционные объявления в интернете. Непонятные “иностранные инвесторы”, которые просили оплатить “перелет и билет”, какие-то люди, предлагающие купить “экспертизу проекта” перед инвестором за 120 тысяч ₽, мутные посредники, требующие деньги вперед и “гарантирующие” результат.Было стойкое ощущение, что я занимаюсь хер.йЯ пришел к ряду выводов:

  1. Расчет на одного инвестора — ошибкаЯ не хочу и не позволю, чтобы достижение моих целей зависело от одного конкретного инвестора, от его “да/нет”. Очень много рисков для меня. Нужен поток потенциальных инвесторов, чтобы я мог снизить свои риски и имел возможность выбирать. Выбирать тех инвесторов , с кем в долгую будет комфортно и кто будет приятен лично мне.
  2. Мне не нужен “инвестор-командир”Который будет мне в моем бизнесе указывать, что делать. Я к этому не готов.
  3. “Добрый дядя” не решит мои проблемыПо привлечению инвестиций. Рассчитывать можно только на себя и свою команду.
  4. Я не буду соглашаться на хамские условияТак называемых “профессионалов”. На то, чтобы со мной разговаривали свысока, имея в виду, что я еще “не дорос”, пытались диктовать свои условия и манипулировать.
  5. Никакой посредник или брокер не сможет “быть мной”Не сможет так как я выявить потребности инвестора, представить ему проект в нужном виде и “дожать” его. Причин куча — от уровня “переговорщика” до мотивированности, экспертизы и знания в моем деле.

Нужно было искать другой путьИ он нашелся. О нем я расскажу вам в своей .

Не пропустите!**********************************Получите доступ к предложениям с доходностью 20-30 % в год:Инвестируйте в антикризисный бизнес производство антисептиков и косметики, поставщика Ашана, Ленты и Wildberries от 500 000 рублей и зарабатывайте 22 — 27 % пассивного дохода с ежемесячными выплатами. ❓ Привлекаете инвестицииСмотрите бесплатный мастер-классИли______________________________________________Читайте другие статьи автора:— привлечения инвестиций.— 9 вещей, которые я понял, на привлечение инвестиций.— Почемуинвестиции.— Где найти инвесторов в России: .— Как , привлекающих инвестиции: 7 уловок.Спасибо за вашлайк!

Через что пришлось пройти, чтобы привлечь 33 580 021 ₽ частных инвестиций.

Часть 2.

2 октября 2021В своей я писал, как начинал свой путь к 33,5 млн привлеченных инвестиций. Рассказывает Максим Серяков, основатель компании «Народное IPO».

Продолжение статьи. И он нашелся. Основа метода — “дробные инвестиции”

  • Нужную сумму (32 млн ₽) я “дроблю” на кускипо 1-3 млн ₽ и ищу эти куски у ряда частных инвесторов, работая с потоком. Я готов принимать деньги траншами, начиная от 1 млн ₽.
  • Инвесторов я буду оформлятькак соучредителей в нашем ООО, поскольку мы привлекаем деньги через продажу долей.
  • Снижу риски не совершения конкретной сделки, поскольку имею дело с потоком инвесторов.
  • Получу инвестиции на адекватных условиях — оценка бизнеса, % по займам и т.д.
  • С группой миноритарных (небольших) инвесторов будет легче работать в дальнейшем.
  • Буду сам отбирать инвесторов. Не буду “пускать на борт” неприятных мне лично. Уберу “дешевые понты”, отношение свысока и манипуляции со стороны инвесторов.

Я стал исследовать тему и оказалось, что Россия — это просто какой-то “склад” частных денег.

  1. 28,4 триллионов ₽ на депозитах у частных лиц в РФ — это официальная статистика Центробанка на сегодняшний день. С учетом кубышек, денег “под подушкой” и прочего — эту сумму можно смело удваивать. При этом максимальная по вкладам для физических лиц 6-8 % годовых. Вывод прост — в России куча частных денег. Они лежат и даже не окупают инфляцию. Я стал смотреть в сторону интернета, и обнаружил поразительные цифры.
  2. 66 % населения Россиипользуются интернетом по данным ВЦИОМ. Тех, кто заходит хотя бы раз в месяц — порядка 85 % населения. Другими словами, проникновение интернета в жизнь людей — свершившийся факт.
  3. > 189 000 инвесторовежемесячно ищут в “Яндексе” запрос “вложение денег”. И это только в яндексе, и только за один месяц. Главный вывод — частные инвесторы ищут объекты для инвестирования в интернете. Понятно, что среди них есть те, кто хочет вложить 50-100 тысяч рублей, и они мне не подойдут. Но там есть и более состоятельные люди, кто способен единоразово вложить 1-3 млн ₽.

Я буду искать инвесторов со всей России, находя их в интернете Они сказали что «ничего не получится» и назвали кучу причин для этого:

  1. Небольшой компании (у нас тогда было 35 сотрудников и годовой оборот порядка 60 млн ₽) будет очень сложно «администрировать» множество инвесторов-партнеров.
  2. Сложно будет оформлять инвесторов как соучредителей в ООО, особенно дистанционно.
  3. Все ключевые решения надо согласовывать со всеми инвесторами — это будет тормозить бизнес.
  4. Инвесторы будут торговаться, с каждым будем договариваться на разных условиях, это сложно учитывать в будущем.
  5. Инвесторы после “покупки” будут звонить/писать/приходить хаотично “почти каждый день”, каждый будет просить “свой” отчет и т.д.

    Это будет расфокусировать команду и мешать “делать дело”.

  6. Ну и самое главное — сложно, практически невозможно найти столько желающих.
  7. Большое количество инвесторов — это большое количество сделок. Каждая сделка — стоит денег и отнимает время.

На каждую потенциальную проблему есть технология

  1. Утвержденный и зафиксированный формат отчетности/доходности и коммуникации (раз в месяц/квартал, фиксированная дата/время). Исключений нет.
  2. Можно привлекать так называемых “молчаливых” инвесторов, т.е.

    тех, кто не хочет лезть в управление компанией, а просто хочет получать дивиденды.

  3. Администрирование 19 “долевых” инвесторов при описанных процедурах занимает 3-6 часов/месяц.

    Финансовый директор + бухгалтер раз в квартал готовят отчетность, будем проводить собрание инвесторов по скайпу и рассказывать.

  4. Фиксированные и равные условия для всех инвесторов. Особые условия при бОльших суммах/сроках. «Торг здесь неуместен»(с).
  5. Разрабатывается порог минимального целевого взноса.

    У меня это было 1,5 млн ₽, с меньшими суммами мне не хотелось морочиться.

  6. Разрабатывается портрет инвестора.

    На берегу понимаем, чего хотим от него помимо денег и хотим ли.

    Открыто об этом говорим. Не берем токсичных и не целевых (не попадающих в портрет).

  1. Не будем искать “одного-единственного” инвестора на всю сумму, для снижения рисков надо искать ряд инвесторов по 1-2 млн рублей.
  2. Давайте продумаем портрет “нашего” инвестора, подумаем, где он “живет”, разместим рекламу, настроим поток потенциальных “покупателей” и будем пытаться их убедить “купить”.
  3. Будем искать простых частных инвесторов с рынка, в том числе друзей, знакомых, ближний круг — это самый реалистичный способ найти деньги.
  4. Действительно, какая фундаментальная разница, что ты продаешь — майонез, тротуарную плитку или долю в бизнесе. Есть товар — это наш бизнес, у него есть конкурентные преимущества.
  5. Есть инвесторы, то есть потенциальные “покупатели” товара. Они, как и любые другие клиенты в любом бизнесе, бывают разные и хотят разного.
  • Сайт рассказывает о нашем предложении, и, в случае заинтересованности, просит инвестора оставить контакты (лид) для более предметного общения и изучения информации.
  • Далее — классические дистанционные переговоры и продажи по телефону и скайпу, в случае необходимости — личные встречи с инвесторами.
  • Размещаем рекламу (объявления) на множестве интернет-ресурсов, используем все возможные и доступные вам каналы, проходим по ближнему кругу.

    В каждом объявлении — ссылка на ваш инвестиционный сайт. Задача — создать поток из заинтересованных.

  • Сделка + регистрация сделки (дистанционно).

    Мы сели с юристом и налоговиком и сделали схему для дистанционного привлечения частных инвесторов.

Я наметил себе план действийЧто в итоге получилось из этого плана . Не пропустите!**********************************Получите доступ к предложениям с доходностью 20-30 % в год:Инвестируйте в антикризисный бизнес производство антисептиков и косметики, поставщика Ашана, Ленты и Wildberries от 500 000 рублей и зарабатывайте 22 — 27 % пассивного дохода с ежемесячными выплатами.

❓ Привлекаете инвестицииСмотрите бесплатный мастер-классИли______________________________________________Читайте другие статьи автора:— привлечения инвестиций.— Почемуинвестиции.Спасибо за вашлайк!

Как разговаривать с инвестором, чтобы он вложился даже в самый рискованный проект

27 марта 2018Перед тем, как садиться писать презентацию и репетировать вдохновенную речь, вам надо понять, как думает инвестор.

Ни один человек, который решает вложить деньги в чужой проект не делает это на благотворительных началах и только потому, что ваша идея показалась ему спасительной для Земли, человечества или экономики.Держите это в уме — глядя на вас, думают, а смогу ли я заработать на этом, как много и насколько это рисковано.В своем Телеграм-канале Аркадий Морейнис опубликовал 10 правил бизнес-ангела.

Изучите некоторые из них, чтобы понимать, как мыслит человек, у которого вы собрались просить денег.

  1. Инвестировать нужно не в идею, которая нравится, а в людей, в которых веришь.
  2. Придумать — означает не выдумать, а найти.
  3. Не трать время на обсуждения из серии «давайте сделаем вот это» — только «давайте добьемся такого-то результата».
  4. Точка приложения твоих усилий — не проект, а его основатели.
  5. Не заставляй создавать продукт для себя, ты один — слишком маленький рынок.

Первый вывод — держите в уме тот факт, что инвестор оценивает вас в не меньшей степени, чем проект, с которым вы к нему пришли.

Вас и вашу команду — репутацию, известность, рекомендации.

Рекомендации очень важны и самый лучший расклад, если вас представляет инвестору тот, кто уже удачно вкладывался в ваши проекты.Майкл Сайбл — партнер Y Combinator — рассказывает, что у вас должно быть два варианта презентаций.

  1. На 30 секунд, если о вас ничего не знают и надо быстро рассказать о проекте.

Такая презентация состоит из трех предложений — чем вы занимаетесь, какой объем вашего рынка и каких первых результатов вы добились. Выражайтесь понятно. Помните, что о вас и вашей работе инвестор даже не слышал.

Например, наше приложение помогает заработать на рынке недвижимости — это плохо.

А вот наше приложение помогает сдать лишнюю комнату посуточно — это хорошо.

  1. Вторая презентация — на 2 минуты, если проектом заинтересовались. В ней добавляйте еще 4 момента — уникальность, как вы собираетесь зарабатывать, команда и просьба. По два предложения. Вы должны четко рассказать, чем отличаетесь от конкурентов, на чем заработаете, насколько надежные у вас партнеры и сколько денег и на каких условиях вы просите.

Готовить речь на 10, 30 или 60 минут, как делают многие — чепуха.

Все основное можно рассказать за пару минут, но чем больше вы говорите, тем выше риск ляпнуть то, что не понравится инвестору.Если у вашего бизнеса есть проблемы, но вы знаете, как их решить, не бойтесь говорить о них инвестору. Это только докажет, что вы хороший менеджер и сумеете грамотно распорядиться деньгами.
Это только докажет, что вы хороший менеджер и сумеете грамотно распорядиться деньгами.

Например, если у вас были просрочки по кредитам, расскажите, что произошло и как все уладили. Хуже, если потенциальный инвестор откажется, когда сам что-то узнает.Не бойтесь задавать вопросы.Спросите, чем инвестора привлек ваш проект, почему он решил вложиться в него.

Если отказ, то тоже обязательно уточните почему. Используйте эту информацию на будущих переговорах.Старайтесь не выглядеть обделенными и слабыми. Раз вам нужны деньги, инвестор по умолчанию чувствует себя в выигрышной позиции.

Никогда не говорите, что не можете ничего сделать без денег. Покажите, что у вас крутая команда, что вы вкладывает все свои силы в работу и уже получаете первые результаты.

Дайте понять, что вокруг полно бизнес-ангелов, готовых поделиться деньгами.Подписывайтесь на каналы Большой ПтицыиПишем про бизнес: управление, продажи, финансы, технологии. Рассказываем о важных изменениях в законодательстве.

Как привлечь инвестиции. Несколько полезных советов. Глава 1.

11 июня 2018Как привлечь инвестиции.

Вступление.О, это сладкое слово «инвестор»! При произнесении его возникает сразу образ богатого доброго дяденьки, достающего из кармана пачки банкнот, чтобы передать их Вам для создания и/или развития Вашего бизнеса. А также возникают видения Вашего уже дальнейшего безбедного существования.

Но как на самом деле обстоят дела на рынке инвестиций? Что думают сами инвесторы про тех, кто пытается продвинуть свои инвестиционные проекты и получить финансирование? Какие проекты они вообще рассматривают, в какие они инвестируют, а в какие нет?

Интересно послушать самих инвесторов и узнать их отношение к этой теме.Ниже будут перечислены и подробно рассмотрены причины, по которым соискателям (авторам проекта) отказывают в финансировании, и подсказаны практические рекомендации, как существенно увеличить свой шанс на получение проектного финансирования. Инвесторов любят, инвесторов лелеют, инвесторами дорожат, на инвесторов смотрят с вожделением и с придыханием. Почему же так? Все очень просто.

Соотношение инвесторов к соискателям инвестиций в нашей стране, исходя из данных консалтинговых фирм, примерно 1:600.

То есть на шестьсот предпринимателей разного калибра, страстно ищущих вложений на стороне в свои идеи или в свой чахнущий бизнес, приходится всего один реальный, конкретный, не мифический инвестор с деньгами, готовый не на словах, а на деле проинвестировать понравившийся ему проект. Так вот обстоят дела с нашей экономикой.Как же найти своего долгожданного инвестора? Где он прячется? Как стать единственным из шестисот, кому повезло?

Ведь желающие предложить свой проект и получить финансирование ходят толпами. Они бегают со своими проектами, бубня «сфотографированные» и заученные фразы из аннотации своего бизнес-плана (если он есть) и с упорством танка могут совершать одни и те же ошибки.

Так, где же в их поисках слабые места? И где та самая формула успеха?

Давайте разберемся.С чего начнем? А начнем с самого начала.Как привлечь инвестиции.

Идея.Соискателю инвестиций необходимо сразу запомнить и повторять периодически себе одну фразу: «Голая идея ничего не стоит». Если у Вас возникла какая-нибудь на Ваш взгляд суперприбыльная идея для открытия бизнеса, и ничего больше у Вас нет, то на 99,99%, будьте уверены, что денег Вы не найдете.

Интересных тем для бизнеса масса, но от самой идеи до ее воплощения широчайшая и глубочайшая пропасть. И не надо бояться, что ее у соискателя кто-нибудь украдет.

Никому кроме самого автора идея его не нужна.И такой соискатель приходит с клочком бумажки к инвестору и говорит: «Я тут с моей Маней вчера за ужином набросал кое-что.

Есть мысль заняться транспортными перевозками.

Очень выгодно». Ну, выгодно. Ну, интересно. И дальше что? Купить для такого соискателя автопарк?

Справить ему лицензию? Дать рекламу? И еще взять его в долю? Но тогда зачем вообще он такой красивый нужен? Что, без него сам инвестор не откроет такую фирму и сам не займется эти бизнесом, да ещё с бОльшим успехом?

Инвесторы называют такое дело с такими хитрыми «заходами» авторов проектов «скрытым трудоустройством соискателя».

Вот если бы автор проекта пришел и сказал, что у него есть лицензия на транспортные перевозки, что у него есть уже один грузовик, что у него подписаны договора с клиентами и что он не справляется с заказами, что надо приобрести еще машины, чтобы удовлетворить всех заказчиков, вот в этом тогда случае разговор между ним и инвестором мог бы состояться.Конечно, если рассматривать какое-нибудь научное открытие, которое может быть очень интересно для широкого внедрения, и в этом направлении трудятся, к примеру, еще исследователи — конкуренты, то тогда идея стоит того, чтобы ее не афишировать на первых порах, затем запатентовать и, если захочется, выставлять на продажу как инвестиционное предложение. Тогда она действительно чего-то будет стоить. Ребята, если статья вам понравилась, и если была для вас информативна, и очччень полезна для вас, ну поставьте, свой пальчик вверх.!

Ну, пожалуйста, плззз.! ;)))

� На каких условиях привлекают инвесторов в бизнес: 6 типов займов

19 марта Всем привет, на связи Максим Серяков из акселератора по привлечению инвестиций «». Хочу поделиться опытом привлечения займов от частных инвесторов.Один из частых вопросов, который возникает в голове предпринимателя —

«что предлагать инвестору в плане условий: чтобы и мне было выгодно, и инвестору интересно»

?Как правило, с этим вопросом сталкиваются абсолютно все, кто привлекает инвестиции. Можно привлекать в долю, то есть продавать часть собственного бизнеса, а можно брать в долг под процент (займ).

Сегодня мы разберем более подробно именно займы, так как 90% инвесторов дают именно их.Стандартная схема, которую использует большинство:

  1. фиксированный процент (от 15 до 35% годовых)
  2. ежемесячные выплаты (от мес до года)
  3. тело долга в конце срока (от 1 до 5 лет).

Данная схема является оптимальной, поскольку тело капитала в полном объеме находится в бизнесе на протяжении действия договора и его можно прокручивать неограниченное количество раз.В зависимости от вашей бизнес-модели, вы можете договориться с инвестором на условия, которые будут выгодны именно вам.Вы платите инвестору в течение всего срока процент от выручки или чистой прибыли всего бизнеса, или конкретного магазина/точки/филиала и т.д.Пример:Открываем стоматологию, необходимо 4 млн ₽.

В течение 5 лет платим инвестору(ам) ежемесячно 5% от выручки. В среднем за 5 лет ежемесячная выручка составит 1,5 млн ₽, в год 18 млн ₽, за 5 лет 90 млн.

За весь период инвестор заработает 4,5 млн ₽, в среднем за год 0,9 млн ₽. При условии, что он(и) вложили 4 млн ₽, то среднегодовая доходность составляет 22,5% + тело займа в конце срока.Пример:Берем за основу стоматологию из первого пункта. Ключевое отличие: здесь не возвращается тело долга и поэтому необходимо либо увеличить% от выручки или чистой прибыли инвестору, либо увеличивать срок действия договора, а возможно и то и то одновременно.Когда вы платите процент с выручки или чистой прибыли — вам потребуется на 100% закрыть возражение: «А если выручки не будет, что тогда?»Прописывайте в договоре фиксированный процент и прикладываете график платежей — это намного надежнее в глазах инвестора.

Это не значит, что он в полной безопасности или что он не отдает себе отчет, что если у вас начнутся проблемы в бизнесе, то это никак не скажется на нем. Он понимает, что риски есть, но как бы это цинично не звучало — ему плевать на вашу выручку и прибыль, главное выполняйте обязательство, а дальше “трава не расти”.Вы аргументируете и доказываете инвестору, что сразу выплачивать проценты у вас не получается. В таком случае можно начать выплаты с определенным отставанием и полностью сдвинуть график платежей на период отставания, либо наверстать в течение оставшегося срока.Пример:Расширяете сеть фитнес центров, необходимо 6 млн ₽.

Берете займ под 17% годовых на 3 года, тело займа в конце срока, оборудование в залог.

Но! Выплачивать проценты с момента поступления инвестиций не представляется возможным, на то есть причины:

  1. найм сотрудников
  2. покупка оборудования
  3. подбор места (аренда на мес + аванс)
  4. ремонт
  5. открытие.

На все требуются деньги и время, а выручки и прибыли пока нет.

Поэтому можно договориться с инвестором и начать выплачивать проценты через 4-6 месяцев с момента получения капитала, предварительно согласовав с ним финансовый план и дорожную карту открытия.Можно играть со сроками и периодичностью выплат. Это создает повод для торгов: чем больше срок и сумма, и реже частота выплат — тем выше процентная ставка для инвестора. В таких случаях создается инвестиционная матрица, где как на ладони видны все возможные вариантыС первого месяца возвращается и тело займа и проценты.

Любимые схемы банков и других ростовщиков.

Для бизнеса неудобны тем, что у вас каждый месяц сокращается тело рабочего капитала.Пример:Берем кредит в 1 млн ₽ на один год и сравним 2 варианта: Для растущего бизнеса важно:

  1. ежемесячный платеж был не «зверским»
  2. чтобы капитал весь год крутился в обороте
  3. при этом выплаты процентов можно производить не только ежемесячно, но и ежеквартально/ежегодно/в конце срока
  4. по итогу вернуть тело займа — не составляет труда
  5. за 1 год хороший торговый бизнес сделает 2-8 циклов оборачиваемости, т.е. заработает на кредитный рубль еще несколько рублей сверху

Резюме: подбирайте оптимальный для своего бизнеса вариант и помните, что чем интуитивно проще условия — тем проще привлекать инвесторов.Спасибо, что проинвестировали время и прочитали статью. Буду рад, если она окажется вам полезной и поможет определиться с условиями для инвесторов.**********************************Получите доступ к предложениям с доходностью 20-30 % в год:Инвестируйте в антикризисный бизнес производство антисептиков и косметики, поставщика Ашана, Ленты и Wildberries от 500 000 рублей и зарабатывайте 22 — 27 % пассивного дохода с ежемесячными выплатами. ❓ Привлекаете инвестицииСмотрите бесплатный мастер-классИли______________________________________________Спасибо за вашлайк!

� Как обратить на себя внимание инвестора

20 мартаВсем привет, на связи Максим Серяков из акселератора по привлечению инвестиций «». Делюсь опытом, как сформировать и осознать свои факторы инвестиционной привлекательности.Вы не единственный предприниматель в России, в СНГ, который хочет себе привлечь частных инвесторов — прямо сейчас десятки тысяч бизнесов привлекают себе инвестиции.

За деньги инвесторов реально идет «рубка».И перед ним огромное количество альтернатив, куда вложить деньги: банки, жилая и коммерческая недвижимость, депозиты, акции, облигации, голубые фишки, проинвестировать в другой бизнес и прочее.

Одним словом, капитал свой засунуть он может в огромное количество мест.Вы должны сходу четко и ясно заинтересовать инвестора О чем идет речь. Инвестор видит мир следующим образом:

  1. 90% — не то
  2. Среди желтого — есть зеленая градация, куда я инвестирую
  3. желтые 10% — то

т.е.

98% проектов для инвестора не особо целевые.Вы и ваш проект должны «переиграть» всех своих прямых и косвенных конкурентов за капитал по базовым критериям

  1. надежность
  2. доходность
  3. риски

для инвесторов именно . Это ключевое в процессе привлечения инвестиций. По результату прочтения статьи, вы сможете понять как осознать и сформулировать ваши инвестиционные конкурентные преимущества.Вам нужно твердо ответить себе на ряд вопросов:

  1. Почему у вас и вашего бизнеса получится реализовать свои цели и финплан? (грубо говоря, «исполнить в жизнь» финансовый план, план продаж и план по чистой прибыли, из которой он будет получать свою доходность, либо процентами по займам, либо дивидендами)
  2. За счет чего ваша компания смогла добиться текущих результатов и почему «вдолгую« она будет продолжать »хорошо себя чувствовать»? Чем она, как бизнес-система, круче конкурентов?
  3. Почему инвестору из вашего портрета надо вложить деньги именно в вас?

Если у вас есть и четко сформулированы факторы инвестиционной привлекательности — у вас есть шансы привлечь инвестиции.

Если нет — 100% нет.Важно! Не путайте ФИП с УТП (уникальное торговое предложение для клиентов).

Доставка пиццы за 40 минут или бесплатно — это не ФИП.Для наглядности, примеры взяты из ФИП наших клиентов:

  1. Рентабельность бизнеса выше средней по отраслина 10% за счет технологичности и внедрения CRM-системы. (Клиент — занимается лесом. Основная масса его конкурентов — это мужички из 90-х, которые до сих пор ведут дела в ежедневниках. Внедрил ЦРМ, ip-телефонию — пропускает элементарно меньше задач и у него лучше продажи. Это приводит к тому, что его рентабельность в среднем на 10% выше, чем средняя по отрасли. Это долгосрочное конкурентное преимущество.
  2. Есть что терятьВы, как основатель, вложили в свой бизнес 30 млн собственных денег и 5 лет жизни + упорной работы.
  3. Маркетинговый бюджетстоматологической клиники стремится к нулю за счет внедрения авторской технологии работы с клиентами. (Деньги будут тратиться на сервис, на специалистов, а не на рекламу).
  4. Вы работаете на емком «вечном» рынкес регулярным потреблением и 100-кратным потенциалом для масштабирования. (У нас в портфеле есть предприниматель — занимается оптовой продажей косметики. Женщины кушать скорее перестанут в нашей стране, чем краситься + объем рынка такой, что он даже 100-ой доли рынка не охватывает при обороте в 100 млн рублей).
  5. Отзывы инвесторовУ вас есть опыт привлечения инвестиций и продажи бизнеса в прошлом. Если вы раньше сотрудничали с какими-то инвесторами, зарабатывали для них деньги и они довольны. Мощнейший ФИП.
  6. Динамика вашего бизнесаВы растете на 20-100% в год, последние 3-4 года и можете доказать это отчетностью.
  7. Пропускная способность фитнес-клуба вышена 15% чем у конкурентов, за счет внедрения сложной технологии. Вы «жарите» всех конкурентов.

Значимо ли это для инвестора?

Значимо. Выделяется ли на фоне других инвестиционных предложений? Выделяется. Используйте это.

  • Вы можете доказать и аргументировать, чем ваша компания как бизнес-система круче других компаний в сфере/почему вы на своем рынке в долгую будете хорошо себя чувствовать.
  • У вас есть и сформулированы четкие и ясные причины, почему инвестор вашего портрета должен вложить деньги именно в вас, а не в 1000-и других альтернативных проектов.
  • Вы подготовили обоснование, за счет чего у вас получится реализовать свои цели и исполнить свой финансовый план в жизнь.

В качестве тренировки напишите по максимуму в комментариях, какие вы у себя увидели факторы инвестиционной привлекательности.

По каждому постараюсь дать обратную связь. Спасибо за ваше время, надеюсь было полезно.**********************************Получите доступ к предложениям с доходностью 20-30 % в год:Инвестируйте в антикризисный бизнес производство антисептиков и косметики, поставщика Ашана, Ленты и Wildberries от 500 000 рублей и зарабатывайте 22 — 27 % пассивного дохода с ежемесячными выплатами. ❓ Привлекаете инвестицииСмотрите бесплатный мастер-классИли______________________________________________Спасибо за вашлайк!

Привлечение инвестиций в действующий бизнес

18 февраля 2021Бизнесмены и инвесторы необходимы друг другу. Для развития предпринимательства нужны финансовые вложения. Инвесторам необходимо, чтобы капитал приносил прибыль более высокую, чем банковские проценты.

Отношения партнерства, взаимная выгода – главное в отношениях между предпринимателем и спонсором.Содержание Поиск инвестора означает привлечение денежных средств от владельца финансовых ресурсов.Условия для привлечения инвестора зависят:

  1. от имиджа предпринимателя;
  2. его умения преподать свою идею;
  3. продемонстрировать достигнутые успехи.

Инвестор должен убедиться в состоятельности потенциального партнера, его порядочности, организаторских способностях, компетенции. На специализированных интернет-площадках публикуются сведения об инвесторе, где обязательно указываются его требования к проекту.

Здесь же указываются требования к заказчику.Например, в конкретном случае, для привлечения инвестиций в объеме до 3 млн. руб. обязательны сведения:

  1. перспективах роста рынка;
  2. о команде;
  3. финансовом плане;
  4. условиях для инвестора.
  5. назначении инвестиций;
  6. продукте;

Указаны отрасли инвестирования, в том числе исключения, которые не будут рассматриваться в качестве предложения.Инвестиции в бизнес зависят от функционирования проекта, который можно подразделить на этапы:

  1. подготовительный этап (составление финансового плана, подбор команды);
  2. устойчивое положение на рынке.
  3. возникновение замысла;
  4. начало работы без прибыли;
  5. расширение действующего предприятия;

Важно! Каждая стадия развития бизнеса требует поиска своих источников финансирования.Помощь в поиске выгодного инвестора оказывают специализированные сайты, где размещаются предложения об инвестициях в бизнес-проекты.При планировании начала предпринимательской деятельности получить инвестиции в бизнес легче у близких, родственников, венчурных инвесторов, через краудфандинг.На этапе работы без прибыли могут инвестировать в бизнес венчурные фонды, бизнесмены, ищущие прибыльные проекты для вложения.Стартап имеет более агрессивный характер относительно передела рынка.

Главное в стартапе – оригинальная идея и хорошо подобранная команда. Стартаперы работают в проектах, не имеющих аналогов, с минимальным бюджетом, высоким риском. Прочие проекты ограничены действующими границами производства аналогичной продукции и услуг.Как можно найти инвестора для бизнеса, если, кроме идеи, ничего больше нет?Первичные инвестиции в бизнес требуются на создание и поддержание команды, разработку бизнес-плана, опытного образца, рекламную компанию.

Привлечь инвестиции в начальный бизнес можно, взяв в долг у родственников, друзей, знакомых. Заем у людей ближнего круга, когда для открытия дела не требуется значительная сумма, – самый безопасный способ поиска инвесторов. В обмен предлагается выплата процентов после того, как предприятие начнет приносить доход.Для поддержки инвестиций в реальный бизнес создаются государственные и частные фонды (российские и зарубежные).Типы фондов:

  1. прямых инвестиций;
  2. фонд взаимных инвестиций.
  3. бизнес-инкубатор;

Бизнес-инкубаторы работают на стадии становления бизнеса.

Они создают условия для начала предпринимательской деятельности: помещение, оборудование предоставляются бесплатно или со значительной скидкой.Для прочих фондов интересны программы, когда есть первые ощутимые результаты, но с низкой рентабельностью. Для увеличения их прибыльности необходимо расширение производства, привлечение дополнительных сотрудников, на что требуется финансирование в уставной капитал.Люди, добившиеся успеха, имеют свободные средства, которые они желают вложить с прибылью. Таких предпринимателей интересуют инвестиции в реальный работающий бизнес.

Для контроля деятельности они входят в совет директоров, для возможности блокировать решения основателей проекта, с которыми не согласны.Краудфандинг означает сбор средств от желающих поучаствовать в развитии идеи. Благодаря ему решается вопрос, как найти заинтересованного инвестора для малого бизнеса.

На специализированных сайтах создаются краудфандинговые площадки, с помощью которых можно найти инвестиции в бизнес на начальный этап.Здесь размещается информация:

  1. требуемая сумма для его реализации;
  2. срок, в течение которого должны поступать деньги.
  3. о проекте;

Автор представляет идею, указывает размер финансирования, минимальный взнос. О привлекательности предложения судят по количеству спонсоров, перечисливших свои средства.

В качестве вознаграждения предлагаются товары или изделия, которые будут выпускаться после запуска стартапа.Банки кредитуют уже действующий проект (от 6 до 12 мес.).

Срок предоставления займа и процентная ставка зависят от объема годовой выручки, кредитной истории. Дополнительными условиями могут быть наличие залога, поручителей.Венчурные («рискованные») инвестиции в бизнес – это финансирование новых технологий. Донор получает процент от прибыли и может участвовать в управлении проектом.

После достижения высокой доходности часть акций реализуется по выгодным ценам для возмещения затрат. Венчурный фонд и бизнес-ангел инвестируют в стартапы на начальных этапах и в стабильно работающие компании.Венчурное инвестирование касается проектов в инновационной, научной, IT сферах.Внимание!

Инвестиции в торговлю, гостиничный, в другой реальный бизнес, надо искать среди частных предпринимателей.Для запуска проекта требуются значительные денежные вливания.

Это позволит осуществить эффективную рекламную компанию, быстро наладить производство товаров, услуг, опередив конкурентов.Как привлечь инвесторов в свой бизнес? Убедить спонсора стать стратегическим партнером можно, разработав подробный план. Он включает в себя оформление идеи в цифры и факты, осознание, какого типа инвестор необходим, консультации с профессионалами, умение вести переговоры и заключать договор.План – это экономический расчет основных показателей проекта.

Потенциальный инвестор должен понять суть идеи:

  1. объем производства;
  2. перечень оборудования;
  3. какой товар (услуга, работа) будет производиться;
  4. планируемый уровень рентабельности;
  5. численность сотрудников.
  6. срок окупаемости;
  7. издержки производства;

Наличие раздела, дающего аналитический обзор состояния рынка данной продукции или услуг (ассортимент, ценовой ряд) будет способствовать привлекательности предлагаемой программы.В заключении подводится итог, в котором определяется размер инвестиционного займа для бизнеса с разбивкой по годам и объемам финансирования, а также период возврата заемных средств.На основании плана создается рекламное предложение, в котором демонстрируются преимущества предлагаемого проекта, прибыльность, очерчивается круг потенциальных потребителей.Доноры, одновременно с предложением финансирования, указывают, как, на каких условиях они согласны инвестировать в бизнес:

  1. смешанное.
  2. долевое участие (в виде прямых инвестиций в бизнес);
  3. заемное финансирование (кредитование);

Важно! Спонсорская помощь может оказываться при условии контроля над осуществлением проекта или без надзора.Для оптимизации бизнеса и инвестиций предпринимателю необходимо определиться, какая форма сотрудничества его устроит.Полезен будет совет опытных, успешных предпринимателей.

С их помощью можно оценить риски начинания, конкуренцию на рынке, как правильно выбрать партнеров, где найти инвесторов для бизнеса.Переговорный процесс требует подготовки. Определяются конкретные спонсоры, которым направляется предложение инвестировать деньги в свой бизнес.

Деловая переписка – начало прямого общения с будущими партнерами. После положительного отклика назначается встреча. Во время переговоров проходит презентация.

Предварительные договоренности фиксируются в письменном виде.Инвестиционный договор содержит в себе предмет, подробности финансирования, права и обязанности сторон, условия выхода из контракта. В нем указывается, каким способом инвестор будет возмещать свои затраты: в виде фиксированной суммы или процента от дохода.Обязанности инвестора: перечисление денежных средств на предмет договора в указанные сроки единоразово или по частям.Обязанности бизнесмена: реализовать проект в указанные сроки, представлять финансовые отчеты об использовании инвестиций в реальном бизнесе.оригинал статьи находится здесь:

Секреты питчинга: что и как говорить, чтобы привлечь инвестиции

Соучредитель и технический директор международного онлайн-маркетплейса для поиска репетиторов Дмитрий Волошин рассказал, как провести успешный питч перед инвестором в личном разговоре или в письме.Быстрый рост и масштабирование — одни из главных требований к стартапу.

Для стремительного роста нужны инвестиции, объём которых возрастает с каждым раундом финансирования. Общение с инвестором становится ключевым этапом в развитии проекта.

Возрастает значимость навыков питчинга — короткой и ёмкой презентации (в устной или письменной форме). В зависимости от того, насколько крепкие отношения стартап выстроит с инвестором или фондом, зависит финансирование, и, как следствие, — возможность завоевать или потерять рынок.В июле мы объявили о$4 млн инвестиций в seed-раунде (на ранней стадии) для развития нашего продукта и расширения команды. Это отличный повод, чтобы поделиться опытом с коллегами по рынку.

Рассмотрим детально, что же всё-таки нужно говорить инвестору, где его искать и о чём говорить в своём питче.Дмитрий ВолошинСоучредитель и технический директор Инвестор полезен стартапу не только как источник финансирования, но и как эксперт в нужной отрасли и на необходимых рынках. Чтобы найти инвестора с релевантным опытом, необходимо сформировать список потенциальных инвесторов, изучить их биографию и заключённые сделки.

Важно обращать внимание не только на сферу, но также на этап финансирования сделок: некоторые инвесторы входят только на ранних этапах, другие — вкладывают деньги в проекты, которые уже показали стабильный рост.Тот факт, что инвестор имеет опыт в вашей отрасли бизнеса, не только увеличит шансы привлечь финансирование, но и сыграет на руку компании в будущем.Например, в нашем случае компанию проинвестировал Артур Костен — соучредитель и бывший директор по маркетингу Bооking.com, который активно работает с маркетплейсами. Другой наш инвестор — Мариуш Гралевски — руководитель DocPlanner, сервиса, позволяющего пациентам найти нужного врача, а врачам — представить себя пациентам в интернете.

Это похоже на то, что делаем мы; только Preply знакомит репетиторов и учеников, а не медиков и пациентов.В этом раунде лид-инвестором стал фонд Point Nine Capital, который специализируется на маркетплейсах и SaaS-решениях. Рекомендации инвесторов, имеющий огромную экспертизу в важных для стартапа направлениях, особо ценны.Читать такжеПрежде чем искать источник финансирования, нужно определиться, сколько денег и на что нужно.

Мало того, всё это нужно структурировать, визуализировать и подкрепить цифрами.

Инвесторы дают средства на решение конкретных задач, поэтому важно чётко объяснить, что именно вы собираетесь сделать и почему денег нужно именно столько.Ещё нужно понимать, что привлечение внешнего финансирования — не всегда идеальное решение.

На ранних стадиях лучше всего обходиться собственными резервами — пока это возможно в принципе.

Фаундерам совсем молодых стартапов лучше полагаться на деньги от FFF (fools, friends, family) — финансовую поддержку «дураков» (имеются в виду энтузиасты), друзей и семьи.

Конечно, не всегда это возможно, но рассмотреть все варианты необходимо.Другое дело — этап активного роста и масштабирования, когда всё нужно делать очень быстро, чтобы не проиграть конкурентам. Здесь не обойтись без инвестиций.Вероятность заключения сделки повышает warm intro — рекомендация общего знакомого, который обладает авторитетом в глазах инвестора. Общие с инвестором знакомые, которые могут представить, отправить письмо и порекомендовать — важнейший ресурс для фаундера.

Поэтому важно целенаправленно и активно заниматься нетворкингом.Часть этого нетворкинга — посещение профильных мероприятий.

Само присутствие на целевом ивенте может сыграть роль warm intro: там можно познакомиться с инвестором и сразу презентовать ему проект. Например, наш исполнительный директор познакомился с соучредителем и экс-директором по маркетингу Bооking.com Артуром Костеном на ивенте Point Nine Capital, посвященном маркетплейсам.Знакомство с потенциальным инвестором начинается с питча — короткой презентации, у которой есть несколько устоявшихся форматов, принятых в мировом стартап-сообществе.Курсы Нетологии

  1. Сможете прокачать навыки, чтобы быстро решать задачи, убедительно аргументировать свою позицию, грамотно выстраивать коммуникацию — без лишних эмоций и стресса �
  2. Soft skills — это надпрофессиональные навыки, которые помогают любым специалистам в любой отрасли быть востребованными

Elevator pitch— самая короткая и лаконичная презентация. Подходит для случаев, когда вы, например, знакомитесь с инвестором на конференции.

Считается, что время нужно рассчитывать так, как будто это 30-секундная поездка в лифте. Но это слишком оптимистичная оценка: на деле у инвесторов на мероприятиях обычно есть 10–15 секунд на одного собеседника.

Если ему будет уж очень интересно, инвестор может сам инициировать продолжение разговора, но самые важные реплики стоит сказать именно в первые 10–15 секунд.При этом нужно не забывать о вежливости. Так, инвестор и партнер 500 Startups Марвин Ляо говорит, что во время знакомства нельзя «питчить прямо со старта». Для начала нужно поздороваться, представиться — проявить уважение к человеку.

И дальше смотреть по ситуации: как инвестор реагирует, готов ли он вообще слушать ваш питч. Основная цель elevator pitch — установить контакт. Если вы сможете заинтересовать собеседника, он продолжит разговор или даст визитку, чтобы пообщаться позже, в назначенное время.

Возможно, инвестор порекомендует, к кому можно обратиться, если идея его впечатлила, но по каким-то причинам он сам не готов сотрудничать.Idea pitch— формат, который подходит для проведения презентации во время ивента. Скажем, выступления стартапов на demo day в акселераторе — это именно idea pitch.В течение трёх минут нужно рассказать о проблеме, пути её решения и бизнес-модели.

Часто сопровождается визуальной презентацией. Готовя презентацию, обязательно уточните у организаторов ограничение по слайдам. Сохраните файл в разных форматах, чтобы точно открыть на любом компьютере.

В ходе idea pitch не нужно подробно рассказывать о команде (разве что несколько слов в конце) и вдаваться в детали ведения бизнеса. Если у инвестора возникнут вопросы — он их задаст, обычно на питч-сессиях предусмотрено время для Q&A (вопросов и ответов). Нельзя говорить об очевидных для слушателей вещах, например, описывать ситуацию на рынке.

Если инвестор работает в схожей с вами плоскости, он наверняка знаком с общей картиной.Funding pitch— самая информативная презентация, длительностью около десяти минут, в ходе которой можно раскрыть стратегию развития стартапа, обрисовать нынешнее положение, планы и необходимые объёмы инвестиций. Проводите funding pitch, когда уже уверены, что инвестор заинтересован и рассматривает ваш проект как потенциальный актив.Презентация должна включать информацию о размере рынка, прямых конкурентах и преимущества перед ними, ценностное предложение и конкурентные преимущества, описание бизнес-модели, ценообразования, опыт команды.Для funding pitch нужно подготовить максимальное количество подробностей о проекте, но озвучить лишь самые главные.

Остальные можно обсудить после доклада, если инвестор задаст дополнительные вопросы.

(А он, вероятнее всего, задаст).Читать такжеПитчем также называют письмо потенциальному инвестору с целью обратить внимание на стартап.

Самое главное правило письма-питча — включать в текст не всю информацию о проекте, а только самое важное, и оперативно реагировать на дополнительные вопросы.

В письме стоит сосредоточиться на следующих пунктах:

  1. цель письма (инвестиции, рекомендация, встреча/скайп-колл);
  2. короткое вступление и поиск возможных «точек соприкосновения» с инвестором;
  3. в конце нужно прикрепить презентацию (pitch deck).
  4. описание в одном-двух предложениях сути проекта и стадии инвестирования;

Письмо нужно составлять самому, но если отправить сообщение со своего адреса, который инвестору почти не знаком, есть все шансы, что инвестор вообще не откроет его. Попросите общего знакомого переслать письмо и порекомендовать вас инвестору. Это будет то самое warm intro.Главная рекомендация, которая касается не только питча или письма, но и всего процесса привлечения средств: не бойтесь отказа.

Желающих привлечь инвестиции много, и единственный способ добиться успеха при такой конкуренции — активно искать инвесторов, грамотно строить коммуникацию и не опускать руки, если кого-то ваш проект не заинтересовал.Мнение автора и редакции может не совпадать.

Хотите написать колонку для Нетологии?

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+