Бесплатная горячая линия

8 800 700-88-16
Главная - Предпринимательское право - Банкротство ип без имущества

Банкротство ип без имущества

Банкротство ип без имущества

Как оформить банкротство ИП с долгами


4 марта 2021Предпринимательская деятельность связана не только с доходами, но также с постоянными рисками и финансовыми издержками. При неблагоприятном стечении обстоятельств некоторые бизнесмены оказываются в критическом финансовом положении, из которого можно выбраться, только закрыв ИП.

Ликвидировать неплатёжеспособный бизнес, предприниматель может добровольно, обратившись в суд для оформления банкротства. Однако, следует помнить, что возможность положительного исхода зависит от многих факторов и самого должника.Так как индивидуальные предприниматели относятся к особенной категории субъектов, являясь одновременно физическим и юридически лицом, их несостоятельность имеет свои особенности.

Судебное разбирательство в отношении индивидуального предпринимателя длится до 7-12 месяцев, а если этот период может затянуться до двух лет.

имеет положительные и отрицательные стороны. Этот процесс в предпринимательстве регулируется Законом № 127- ФЗ «О несостоятельности».

В случае неплатёжеспособности должник может получить статус банкрота, если просрочка по уплате долгов перед заимодателями и другими лицами составила более трёх месяцев.Процедура банкротства ИП с долгами перед налоговой возможна как по инициативе должника, так и по ходатайству ФНС.

В этом случае речь идёт о непогашенных обязательствах юрлица по налогам, сборам, обязательным выплатам.Для некоторых должников банкротство ИП с долгами по налогам является единственной возможностью закрыть бизнес и выбраться из сложной финансовой ситуации.

Однако, не всё так просто. Если у банкрота есть непогашенные обязательства перед государством по налогам и обязательным выплатам его могут не снять с регистрации. Процесс снятия с учёта несостоятельных предпринимателей регулируется Законом № 129-ФЗ «О государственной регистрации».Для отмены госрегистрации индивидуальный предприниматель должен предоставить в налоговую службу заявление и квитанцию об оплате . После ликвидации бизнесмен становится просто физлицом, но его долги перед государством остаются и должны быть обязательно погашены в полном объёме.

В противном случае ФНС, имеющая финансовые претензии, вправе направить исковое заявление о банкротстве в суд с требованием взыскать с физлица непогашенные долги по принуждению. Как правило, для взыскания привлекаются судебные приставы, а должник отвечает по невыплаченным обязательствам имуществом, которое принадлежит лично ему.Если предприниматель имеет непогашенные обязательства перед заимодателями, есть несколько вариантов решения конфликта перед признанием ИП несостоятельным, а именно:

  1. перерасчёт долга;
  2. введение отсрочки платежа.
  3. изменение условий кредитования;
  4. уменьшение суммы задолженности по займу;

С помощью изменения условий кредитования заёмщик может рассчитаться с кредиторами и избежать банкротства.

Вне зависимости от развития событий и от суммы задолженности должник обязан расплатиться с заимодателями.В целом банкротство ИП с долгами по кредитам оформляется также, как и с долгами по налогам.Процесс состоит из нескольких этапов: , финансовое оздоровление, внешнее управление, , ликвидация.

Промежуточные стадии финансовой реабилитации и внешнего управления могут не вводиться судом.

В таком случае после процедуры наблюдения, включающей проверку деятельности и активов потенциального банкрота, вводится конкурсное производство.

На последней стадии банкротства производится конфискация и продажа на аукционах активов должника, а вырученные средства направляются на погашение задолженности перед кредиторами. Если стоимость имущества, принадлежащего предпринимателю, не покрывает обязательства должника, непогашенные долги списываются после признания ИП банкротом и ликвидации.Некоторые должники интересуются возможностью закрытия ИП с долгами по налогам без оформления несостоятельности. Действующее законодательство не ограничивает подобные действия, но зачастую предпринимателям это не удаётся.В этой ситуации многое зависит от вида непогашенных обязательств.

Если бизнесмен является должником перед пенсионным фондом, он может закрыть ИП с долгами без наличия справки об отсутствии долгов перед ПФ.Другое дело, когда предприниматель должен погасить налоги ФНС, в таком случае закрыть бизнес не получится до полного расчёта с налоговой службой.В процессе рассмотрения дела о банкротстве имущество должника изымается и направляется на торги. Вырученные от продажи средства сначала отправляются на возмещение задолженности по налогам, а потом перечисляются заимодателям, входящим в реестр.При выявлении нарушений со стороны должника в процессе признания его несостоятельности он может быть привлечён к административной, или уголовной ответственности.Основаниями для привлечения предпринимателя к ответственности могут стать следующие нарушения:

  1. решения и действия должника привели к его резкому ухудшению финансового положения ИП и к несостоятельности;
  2. заёмщик препятствует работе арбитражного управляющего;
  3. должник , оставаясь при этом платёжеспособным.

При тяжких нарушениях виновник может получить до 6 лет лишения свободы.Предпринимателям иногда кажется, что признание банкротства может стать самым лёгким выходом из долговой ямы, но к подобным решениям стоит относиться ответственно, просчитывая возможные последствия.

Ликвидацию ИП в связи его неплатёжеспособностью лучше проводить при поддержке , которые установят ключевые факторы и помогут принять правильное решение.

Процедура банкротства ИП с долгами

Не всегда предпринимательская деятельность оказывается успешной и иногда заканчивается полным крахом.

Завершить деятельность можно, подав в ФНС стандартное , или инициировав процедуру банкротства.

В нашей сегодняшней публикации мы рассмотрим особенности процедуры банкротства индивидуального предпринимателя.

Выясним, как происходит банкротство ИП, если нет имущества, узнаем особенности банкротства ИП с долгами банку и другим юридическим и физическим лицам.

Для индивидуального предпринимателя банкротство имеет ряд особенностей. Это связано с тем, что ИП является отдельной категорией субъектов предпринимательской деятельности. ИП — это и физическое и юридическое лицо одновременно.

Стоит отметить, что ликвидировать ИП можно, не только подав соответствующее заявление в налоговую инспекцию. Может возникнуть ситуация, в которой единственным правильным решением для индивидуального предпринимателя станет банкротство. Например, если у ИП долги перед банком (или по налоговым платежам, перед ПФР и прочее).

Процесс банкротства регулируется Законом РФ от 26 октября 2002 г.

№ 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

В соответствии с этим нормативным актом (п.1 ст.3), банкротством является неспособность гражданина удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам или исполнить обязанность по уплате платежей всем имеющимся у него имуществом свыше трех месяцев (со дня возникновения задолженности). Рассмотрим, как регулируется признание банкротства в Законе РФ от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

В статье 214 этого закона говорится, что для признания индивидуального предпринимателя банкротом, должны быть выполнены следующие условия:

  1. ИП не может исполнить обязанность по уплате платежей;
  2. ИП не в состоянии удовлетворить требования кредиторов по взятым на себя денежным обязательствам.

В соответствии с арбитражным законодательством, согласно статьи 213.3 127-ФЗ в последней редакции 2017 года, суд имеет право принимать заявление о банкротстве ИП с долгами банку, если:

  1. платежи не были произведены в течение более чем трех месяцев (начиная с даты, когда эти обязательства возникли).
  2. сумма задолженности составляет более 500 000 рублей;

Обратите внимание, что инициатором банкротства может быть как индивидуальный предприниматель, так и кредитор (например, банк). 1. Индивидуальный предприниматель может быть инициатором банкротства в случае если:

  1. исполнение платежных обязательств перед кредитором (или кредиторами) может повлечь неисполнение платежных обязательств перед другими кредиторами (или неуплату обязательных платежей).
  2. взыскание долгов (за счет имущества должника) не позволит ИП осуществлять или осложнит его хозяйственную деятельность;

2. ФНС (в лице ИФНС) вправе инициировать банкротство индивидуального предпринимателя, если у него следующие долги:

  1. по сборам;
  2. по другим платежам, которые являются обязательными.
  3. по налогам;

3.

Конкурсные кредиторы, которым ИП должен, вследствие осуществления коммерческого сотрудничества; 4. Органы исполнительной власти или местного самоуправления, если они способны представить свои требования по финансовым обязательствам. Обратите внимание, что согласно ст 213.4 п.1 ФЗ 127, на гражданина, а в данном случае и на ИП возлагается обязанность подать заявление в арбитражный суд о признании его банкротом не позже 30-ти рабочих дней, после того как гражданин или ИП узнал о том что:

  1. размер общего долга составляет не менее 500 000 рублей.
  2. если он рассчитается с требованием одного из своих кредиторов и не сможет погасить долги перед другими кредиторами в полном объеме;

Для того чтобы дело по банкротству индивидуального предпринимателя было рассмотрено в арбитражном суде, ИП необходимо предоставить заявление, приложив к нему, следующие документы:

  • Другие документы, которые подтверждают неплатежеспособность ИП.
  • Выписку из ЕГРИП, полученную не позже 5-ти рабочих дней до даты подачи в арбитражный суд.
  • Список должников индивидуального предпринимателя (с указанием их адресов и суммы задолженности).
  • Список кредиторов ИП (с указанием их адресов, а также и сумм задолженностей) с приложением документов, которые подтверждают обоснованность требований кредиторов.
  • Перечень имущества индивидуального предпринимателя (на праве собственности), с приложением свидетельств на право собственности имущества.

Процедуры финансового оздоровления и внешнего управления, на основании Закона РФ от 26 октября 2002 г.

№ 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», могут применяться арбитражным судом к индивидуальным предпринимателям, которые являются главами фермерских хозяйств или при наличии в имуществе должника объектов, которые могут приносить доход и нуждаются в постоянном управлении (Постановление № 51 Пленума Высшего арбитражного суда).

Во всех других случаях к ИП применяются такие процедуры банкротства, как:

  1. конкурсное производство.
  2. мировое соглашение;
  3. наблюдение;

После того, как было получено заявление о признании индивидуального предпринимателя банкротом и все остальные документы, арбитражный суд в течение 5 дней должен вынести определение, которое направляется заявителю, должнику, а также саморегулируемой организации арбитражных управляющих (из числа которых должен быть назначен временный управляющий). В определении суда, направленного вышеперечисленным лицам, указывается дата рассмотрения обоснованности требований заявителя к должнику. Срок рассмотрения — от 15 до 30 дней (с даты вынесения определения арбитражным судом).

В соответствии с действующим законодательством, арбитражный суд может рассматривать дело о банкротстве в течение не более 7 месяцев со дня поступления заявления о банкротстве. Процесс признания ИП банкротом происходит на основании действующего арбитражного процессуального кодекса (АПК). В случае если стороны спора заключают мировое соглашение, то срок рассмотрения дела о банкротстве будет минимальным.

Стороны согласовывают порядок действий и график погашения долгов.

Дело о банкротстве ИП может быть прекращено по следующим причинам:

  1. кредиторы отказались от предъявленных требований;
  2. требования заявителя были признаны необоснованными;
  3. отсутствие средств на возмещение судебных расходов.
  4. должник восстановил платежеспособность;
  5. требования кредиторов были удовлетворены;

Следует отметить, что банкротство ИП с долгами банку имеет определенные последствия. Говоря конкретнее, последствия банкротства ИП в этом случае могут состоять в аресте его имущества. Имущество предпринимателя находится под арестом с момента введения процедуры наблюдения арбитражным судом.

ИП не может распоряжаться имуществом, на которое был наложен арест. Список имущества, которое находится в собственности индивидуального предпринимателя, на которое обращается взыскание, составляет ИП.

Перечень имущества ИП, которое не может подвергаться аресту:

  1. земельные участки, на которых расположены жилые помещения, указанные выше (за исключением тех, на которые распространяется закон об ипотеке);
  2. имущество, которое необходимое должнику-инвалиду (включая транспортное средство);
  3. продукты и деньги (не превышающие прожиточный минимум должника и его иждивенцев);
  4. домашние животные, корма, семена, которые не используются в деятельности ИП;
  5. награды (призы) должника.
  6. топливо, требуемое для отопления и приготовления еды;
  7. предметы домашнего обихода (кроме драгоценностей и предметов роскоши);
  8. жилое помещение (если оно является единственным пригодным для постоянного проживания должника и членов его семьи и за исключением жилья, на которое распространяется закон об ипотеке);

Если не произошла реструктуризация долга, то осуществляется перевод имущества и материальных активов ИП в конкурсную массу. Впоследствии объекты собственности будут реализованы, а полученные средства направлены на погашение задолженности.

Дополнительно в конкурсной массе учитывается доля индивидуального предпринимателя в отдельном имущественном объекте. При инициализации процедуры реализации собственности речь идет не только о фактической продаже, но и о переходе прав собственности – это относится и к долевому имуществу. В этом случае назначается финансовый управляющий.

Процесс происходит следующим образом: 1.

Уточняется перечень кредиторов и кредитных обязательств, который ИП не удовлетворил.2.

Кредиторы уведомляются о проведении общего собрания.3. Проводится собрание, где утверждаются положения разработанного плана действий. Если никаких претензий к нему не возникло, то происходит реализация объектов собственности с помощью открытых торгов.

Как показывает практика, в ситуации с возникновением большой задолженности индивидуального предпринимателя, зачастую в случае банкротства ИП с долгами банку, предпринимателю удается уйти от их уплаты. Тут необходимо обратить внимание, что списанию при объявлении индивидуального предпринимателя банкротом подлежат только те кредиты, которые были выданы ему в качестве ИП. Банки очень часто выдают ИП обычные кредиты (например, на неотложные нужды), как физическому лицу.

Такой кредит не подлежит списанию по решению арбитражного суда при недостаточности имущества ИП на погашение долгов при банкротстве. Потребительский кредит не связан с предпринимательской деятельностью и не попадает в список, подлежащий удовлетворению кредиторам. Кредит, который обеспечен залогом, может быть погашен путем продажи залогового имущества должника.
Кредит, который обеспечен залогом, может быть погашен путем продажи залогового имущества должника. Таким образом, далеко не всегда банкротство ИП с долгами банку освобождает от их уплаты.

После того, как дело о банкротстве ИП завершилось, индивидуальный предприниматель освобождается от долгов, связанных с его деятельностью. Долги, связанные с возмещением вреда здоровью или уплатой алиментов, ИП придется оплатить. Начиная со дня рассмотрения заявления о банкротстве, ИП не имеет права осуществлять предпринимательскую деятельность.

Многие ИП, желая объявить себя банкротами и одновременно избавиться от обязательств по платежам, заблуждаются, думая, что банкротство ИП с долгами банку — это быстро, просто, а главное бесплатно. Но рассмотрим ситуацию более детально. Минимальная сумма задолженности, позволяющая объявить себя банкротом — 500 000 рублей.

При этом кредитор, скорее всего, предложит несколько вариантов погашения долга:

  1. перерасчет;
  2. перекредитование;
  3. уменьшение суммы долга по кредиту;
  4. отсрочку платежа (например, на 2 или 3 года).

Как правило, на сумму долга банк начисляет проценты.

Они могут составлять ½ ставки рефинансирования ЦБ РФ.

Нужно сказать, что при любом из предложенных банком сценариев, ИП будет вынужден расплатиться с долгами. Кроме того, стоимость услуг арбитражного управляющего оценивается в 30 000 — 50 000 рублей ежемесячно, а ведь процедура банкротства занимает около полугода. Правда, в 2016 году в НК РФ было внесено изменение в части размера пошлины для физических лиц при банкротстве.

В соответствии с этим изменением, пошлина вместо 6000 рублей теперь составит 300 рублей. Как было сказано выше, минимальная сумма задолженности для объявления себя банкротом составляет 500 000 рублей.

Тем не менее, обращение физических лиц в суды с меньшими сумами долга в некоторых случаях приводило к положительному результату.

Как показала судебная практика можно объявить себя банкротом и при меньшем размере долга. Необходимо привести веские доказательства, что вы не сможете исполнять требования кредиторов.

Таким образом, можно подвести итог: банкротство ИП с долгами банку — не всегда хороший выход.

  1. нельзя на протяжении пяти лет после признания банкротства, заявлять о повторном банкротстве;
  2. в течение 5-лет после признания банкротства при оформлении займов, кредитов, необходимо информировать кредитора о своем банкротстве;
  3. запрещение в течение трех лет занимать управленческие должности, регистрировать предпринимательство.

Учитывая то, что процесс объявления индивидуального предпринимателя банкротом — процесс довольно длительный, а очень часто и затратный, не всегда стоит надеяться на полное списание банком долга. Наверное, все-таки, стоит подумать заранее: стоит ли сумма задолженности ИП стольких времени, сил и затрат?

В 2018 году были приняты поправки в Закон о несостоятельности (банкротстве), которые определили, что основные кредиторы обязаны публиковать необходимые данные в Едином Федеральном реестре. Любое лицо, объявленное банкротом, может зайти на для ознакомления о состоянии дела о банкротстве. Ожидаемое изменение в вопросах банкротства должно было произойти в 2021 году.

Речь идет о вступлении в силу упрощенной процедуры банкротства.

Одним из новшеств должно стать исключение участия в деле арбитражного управляющего. Вместо выбора арбитражного управляющего будут назначаться финансовые управляющие. Однако на сегодняшний день – конец 2021 года, упрощенная процедура банкротства так и не воплощена в действие.

Материал актуализирован в соответствии с действующим законодательством 06.12.2019. Код: Отправить Уведомлять меня о новых комментариях по E-mail Нажимая на кнопку «Отправить» вы подтверждаете, что ваш комментарий не содержит персональных данных в любой их комбинации Вопросы и ответы в комментариях даются пользователями сайта и не носят характера юридической консультации. Если вам необходима юридическая консультация, рекомендуем получить ее, задав вопрос по телефонам, указанным выше, или .

Банкротство индивидуального предпринимателя: особенности процедуры и возможные последствия для должника

К сожалению, далеко не все начинающие предприниматели становятся успешными.

Бизнес — жестокая среда, и нередко случается так, что владелец больше не в состоянии в него вкладываться, несмотря на все усилия и сторонние займы. При этом государство не освобождает его от налогов, что в итоге может привести к ситуации, когда человек не только не получает прибыль от своего дела, но и остается должен.

При этом государство не освобождает его от налогов, что в итоге может привести к ситуации, когда человек не только не получает прибыль от своего дела, но и остается должен.

В таком случае выход один — объявить себя банкротом. Как проходит банкротство ИП с долгами по налогам и без них и какие есть подводные камни при такой процедуре, расскажем в статье. Всем предпринимателям независимо от текущего состояния их бизнеса необходимо знать нормативную базу, которая регулирует банкротство ИП.

Это Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» от 26 октября 2002 года №127-ФЗ (последняя редакция). К слову, первый подобный закон был принят еще в 1740 году и назывался банкротским уставом. В 1905 году его переименовали в «Устав судопроизводства торгового».

Тогда выделялось всего три причины банкротства: несчастная несостоятельность (к примеру, стихийные бедствия), неосторожная несостоятельность, то есть некомпетентность предпринимателя в ведении дел, и подложная несостоятельность.

Не все знают, что нормы о банкротстве содержались и в советском гражданско-процессуальном кодексе 1927–1930 годов, однако с того времени и вплоть до перестройки процедуры банкротства в стране не проводились. Это легко понять, ведь индивидуальное предпринимательство в СССР было запрещено. «Прародителем» современного ФЗ стал закон «О несостоятельности (банкротстве) предприятий», принятый в ноябре 1992 года.

Сейчас причин банкротства индивидуального предпринимателя обычно две. Это либо несостоятельность перед кредиторами в бизнесе, либо отсутствие возможности вести рентабельную предпринимательскую деятельность, ведь оборотный капитал не безграничен.

Основанием для признания ИП банкротом является его неплатежеспособность:

  1. размер задолженности превышает стоимость имущества.
  2. более 10% от суммы долга не выплачены в течении одного месяца;
  3. ИП прекратил выплаты кредиторам;

ИП вправе обратиться в суд для признания его банкротом, если не может удовлетворить требования кредиторов, например при сумме долга 200 000–300 000 рублей. Однако при задолженности от 500 000 рублей предприниматель, как и физлицо, обязан подать заявление о признании его банкротом.

Право на обращение в суд с тем же заявлением есть и у кредиторов. Каковы последствия банкротства ИП для должника?

В отличие от банкротства физического лица индивидуальный предприниматель в некоторой степени меньше рискует личным имуществом: под угрозой в первую очередь находятся активы, которые были непосредственно связаны с его бизнесом, и только потом — личное имущество.

При этом арбитражные управляющие будут более тщательно проверять именно банкротство индивидуального предпринимателя, чтобы исключить возможность совершения фиктивной или преднамеренной процедуры. Физические лица прибегают к ней очень редко, а вот недобросовестные бизнесмены часто организовывают подобные махинации ради собственной выгоды.

Согласно статьям 196 и 197 Уголовного кодекса РФ, за осуществление таких действий предусмотрено наказание в виде лишения свободы на срок до шести лет. Что грозит индивидуальному предпринимателю при банкротстве:

  1. Передача всех финансов финуправляющему — это лицо, которое выступает посредником между должником, кредиторами и судом. Его цель — соблюсти баланс интересов между всеми тремя сторонами.
  2. Запрет на открытие ИП в течение пяти лет.
  3. Риск потери имущества (об этом подробнее расскажем немного позже).
  4. Запрет на право занимать руководящие должности на протяжении пяти лет.
  5. Необходимость в течение пяти лет при получении кредитов и займов указывать факт своего банкротства.
  6. С момента введения процедуры банкротства прекращается деятельность ИП.
  7. По ходатайству кредиторов может быть наложен запрет на выезд за границу до окончания всех судебных разбирательств.

Понятно, что процедура банкротства индивидуального предпринимателя — мера неприятная и крайняя.

Однако необходимо трезво оценивать свое положение. Согласитесь, лучше вовремя отказаться от убыточного бизнеса и избавиться от долгового ярма, чем в надежде на светлое будущее обрастать новыми ссудами, полученными на развитие дела. Как мы уже отметили, бывают случаи, когда бизнесмен остается должен не только кредиторам, но и государству.

В нашей стране размер налогов не самый большой, однако и щадящими их назвать тоже нельзя. Тем более что системе безразлично, как идут дела у предпринимателя: назвался ИП — будь добр платить ежемесячные взносы.

Хорошая новость: наличие задолженности перед Пенсионным фондом не помешает банкротству ИП. Более того, Федеральная налоговая служба может сама стать инициатором данной процедуры.

С одной стороны, это понятно: проблемному предпринимателю лучше побыстрее закрыть свой убыточный бизнес и перестать лишать государство прибыли. Плохая новость: просто так списывать долги ФНС тоже не хочет. Поэтому у налоговиков есть негласное правило: если ИП или физическое лицо стремится с помощью банкротства избавиться от задолженности, то нужно максимально этому препятствовать и оспаривать каждый шаг должника и финансового управляющего.

Однако это вовсе не значит, что банкротство ИП с долгами ФНС невозможно. Такие процедуры проводятся давно и успешно, просто оказываются более дорогими и занимают больше времени.

Для начала нужно собрать документы для подачи заявления о банкротстве в суд. Вот их полный перечень:

  1. список кредиторов;
  2. список должников;
  3. перечень имущества с приложением свидетельств на право собственности;
  4. другие документы. К ним относятся квитанция об оплате госпошлины, свидетельство о регистрации ИП, сведения о доходах и сделках за последние три года, выписка с банковского счета, копия СНИЛС и ИНН, а также бухгалтерский баланс, актуальный на последнюю отчетную дату.
  5. выписка из ЕГРИП, полученная не ранее чем за пять рабочих дней до даты подачи заявления в арбитражный суд;
  6. документы, подтверждающие основания возникновения задолженности;

Какие существуют стадии банкротства ИП?

Поданное в арбитражный суд заявление обычно рассматривается в промежутке от 15 дней до трех месяцев.

Если суд видит, что есть признаки неплатежеспособности, он запрашивает финансового управляющего из аккредитованной саморегулируемой организации, которую должник указывает в своем заявлении.

Также на первом судебном заседании принимается решение о введении одной из следующих процедур:

  1. Реструктуризация. Она актуальна, если финансовое положение должника не выглядит совсем безнадежным и он в состоянии реанимировать свой бизнес. Однако в этом случае на предпринимателя накладывается ряд обязательств. Например, все сделки на сумму свыше 50 000 рублей должны быть письменно согласованы с финансовым управляющим. Это же касается любых новых кредитов и займов. Обязанность инициатора процедуры банкротства ИП — составить план реструктуризации. В нем должны быть указаны сроки и порядок погашения долгов перед кредиторами, а также размер платежей, которые предприниматель сможет каждый месяц погашать в счет долга. Данный документ отправляется финансовому управляющему, а после план выносится на рассмотрение собрания кредиторов. Если он утверждается, его передают в арбитражный суд. Максимальный срок действия плана реструктуризации ИП — три года.

На заметку Как правило, решение о введении плана реструктуризации не принимается без согласия должника. Исключением являются случаи, когда по финансовой ситуации понятно, что должник злоупотребляет своим правом.

  1. Мировое соглашение. Самый приятный и беспроблемный вариант разрешения процедуры банкротства индивидуального предпринимателя. Говоря коротко, это бонус, который кредиторы предоставляют должнику, если понимают, что, работая, он быстрее выплатит долг, чем при реализации имущества. Кроме того, мировое соглашение подписывается, если третье лицо готово оплатить долги ИП. Мировое соглашение также утверждается судом с согласия должника и кредиторов.
  2. Реализация имущества. К ней можно перейти либо в случае отклонения собранием кредиторов плана реструктуризации, либо напрямую, если суд видит, что бизнес предпринимателя оказался в глубоком упадке. Процедура реализации имущества возлагается на финансового управляющего. В конкурсную массу входит все имущество должника, причем не только «деловое», но и личное. Однако есть ряд исключений. Нельзя выставлять на торги единственное жилье ИП за исключением ипотечного и находящегося в залоге. Продаже также не подлежат земельные участки, находящиеся под единственным жильем, вещи индивидуального пользования (кроме предметов роскоши), скот и загоны для него, транспортные средства для инвалидов, личные награды, продукты и денежная сумма в размере прожиточного минимума на каждого члена семьи. Остальное имущество оценивают независимые эксперты, после чего суд выставляет его на торги. Вырученные средства идут на погашение долгов, оплату услуг финансового управляющего и на прочие издержки. Если все имущество распродано, а денег для погашения долга все равно не хватило, то суд освобождает предпринимателя от дальнейших обязательств перед кредиторами.

Затем финуправляющий созывает собрание кредиторов, куда приглашается и сам должник без права голоса.

На мероприятии решается судьба всех накопившихся долгов. Однако стоит помнить, что судебное дело по процедуре банкротства ИП может быть прекращено и «на ходу».

Это происходит в случае:

  1. восстановления платежеспособности;
  2. выплаты долга кредиторам;
  3. отсутствия у должника средств на возмещение судебных издержек.
  4. отказа кредиторов от претензий;

Банкротство ИП с долгами перед клиентами, кредиторами или налоговой — это в любом случае нелегкий процесс.

Уровень юридической грамотности у большинства граждан России пока не самый высокий.

Поэтому столкнувшийся с банкротством бизнесмен, как правило, сразу рисует в голове удручающие картины своего будущего. Между тем сейчас существует много компаний, которые специализируются на оформлении банкротства и готовы организовать эту процедуру с максимальной выгодой для клиента.

Главное — обратиться в надежную организацию. Одной из заслуживающих доверия компаний является федеральная юридическая сеть . Подробнее об организации рассказал ее руководитель Дмитрий Владимирович Инкин: «Наша федеральная сеть насчитывает 51 филиал во многих городах России: от Владивостока до Калининграда.
Подробнее об организации рассказал ее руководитель Дмитрий Владимирович Инкин: «Наша федеральная сеть насчитывает 51 филиал во многих городах России: от Владивостока до Калининграда. В штате «ОК Банкрот» более 170 квалифицированных юристов и более 20 арбитражных управляющих.

Мы оказываем полный комплекс услуг по списанию и возврату задолженностей, в том числе в случае банкротства ИП. Перед началом процедуры наши специалисты обязательно проводят юридическую экспертизу документов клиента, чтобы выявить возможные риски непризнания гражданина банкротом и привлечения его к административной и уголовной ответственности.

Кроме того, в «ОК Банкрот» готовы предоставить дополнительную страховку на возврат денежных средств.

Они могут потребоваться в случае изменения законодательства и возникновения других форс-мажоров.

Все услуги мы оказываем под ключ, а наши специалисты практически круглосуточно остаются на связи с клиентом. Первичная юридическая консультация проводится бесплатно».

Амелёхин Леонид Александрович Ответственный редактор

Банкротство индивидуального предпринимателя

Дело о банкротстве гражданина и индивидуального предпринимателя рассматривается по одним и тем же правилам.

Гражданин обязан обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании его банкротом не позднее 30 (тридцати) рабочих дней со дня, когда он узнал или должен был узнать о том, что удовлетворение требований одного или нескольких кредиторов приводит к невозможности исполнения гражданином денежных обязательств и (или) обязанности по уплате обязательных платежей в полном объеме перед другими кредиторами и размер таких обязательств и обязанности в совокупности составляет не менеечем 500 (пятьсот) тысяч рублей.

За неисполнение этой обязанности частью 5 предусмотрена ответственность в виде административного штрафа до 10 тысяч рублей.

Гражданин вправе подать в арбитражный суд заявление о признании его банкротом в случае предвидения банкротства при наличии обстоятельств, очевидно свидетельствующих о том, что он не в состоянии в срок исполнить денежные обязательства и (или) обязанность по уплате обязательных платежей. Правом на обращение в арбитражный суд с заявлением о признании гражданина банкротом обладают гражданин, конкурсный кредитор, уполномоченный орган.

Заявление о признании гражданина банкротом принимается арбитражным судом при условии, что требования к гражданину составляют не менее чем 500 (пятьсот) тысяч рублей и указанные требования не исполнены в течение 3 (трех) месяцев с даты, когда они должны быть исполнены. При рассмотрении дела о банкротстве гражданина применяются следующие процедуры:

  1. реструктуризация долгов гражданина (реабилитационная процедура, применяемая в деле о банкротстве к гражданину в целях восстановления его платежеспособности и погашения задолженности перед кредиторами в соответствии с планом реструктуризации долгов);
  2. мировое соглашение (процедура, применяемая в деле о банкротстве на любой стадии его рассмотрения в целях прекращения производства по делу о банкротстве путем достижения соглашения между должником и кредиторами).
  3. реализация имущества гражданина (реабилитационная процедура, применяемая в деле о банкротстве к признанному банкротом гражданину в целях соразмерного удовлетворения требований кредиторов);

«О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон о банкротстве) определен ряд требований (обязательств), освобождение (прощение) от которых в деле о банкротстве гражданина не допускается.

К таким обязательствам относятся, например, требования о привлечении гражданина как контролирующего лица к субсидиарной ответственности в порядке статьи 10 Закона о банкротстве, требования о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, и др. Если гражданин-должник не сотрудничает с арбитражным судом и финансовым управляющим, то такой недобросовестный должник по итогам процедуры банкротства может не освободиться от своих обязательств по решению суда. Положения о порядке рассмотрения дел о банкротстве граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, содержатся в главе Х Закона о банкротстве,

«О некоторых вопросах, связанных с введением в действие процедур, применяемых в делах о несостоятельности (банкротстве) граждан»

.

Судьба банкрота-ИП: как ИП объявить себя банкротом, и что дальше?

20 марта 2021Как индивидуальному предпринимателю пройти процедуру банкротства? Каким требованиям необходимо соответствовать, и сколько стоит стать банкротом, если ты – ИП?СодержаниеДля оформления банкротства ИП необходимо соответствовать всем требованиям.Начать процедуру банкротства ИП может в следующих случаях:

  1. После выплаты все долгов у предпринимателя недостаточно денежных средств для дальнейшего ведения деятельности (выплата з/п, оплата налогов и так далее).
  2. Неустойчивое финансовое положение. Возникновение проблем с выплатами в текущем или следующем отчетном периоде.
  3. Индивидуальный предприниматель не способен в полном объеме рассчитаться с кредитами или заплатить налоги.

При этом задолженность должна быть более трех месяцев, а сумма составляет более 10 тысяч рублей.Затем предпринимателю потребуется собрать необходимые документы и подать заявление в Арбитражный суд.

После этого суд вынесет одно из двух возможных решений:

  1. Отказ, если положение ИП не соответствует заявленным требованиям.
  2. Удовлетворение заявления и начало процедуры банкротства.

Инициировать банкротство может как сам предприниматель, так и его кредитор, или налоговые органы.

  1. Полный перечень и стоимость имущества, которое оформлено на ИП.
  2. Список и контактная информация кредиторов.
  3. Прочие документы, которые подтверждают неспособность выплачивать долги.
  4. Свидетельство о регистрации ИП.
  5. Перечень и суммы имеющихся долгов.
  6. Заявление.

Заявление подается не позднее 30 дней после возникновения финансовой несостоятельности. Если не подать заявление вовремя, придется заплатить штраф в размере 100 МРОТ или прекратить деятельность на 2 года.Так же стоить обратить внимание на следующие требования:

  1. ИП имеет задолженность менее чем в 10 банках.
  2. Размер дохода за последние 6 месяце не должен превышать 50 тысяч рублей.
  3. Предыдущее банкротство (если имело место) было инициировано более 5 лет назад.
  4. За последние 12 месяцев предприниматель никому не дарил имущество (безвозмездное отчуждение).
  5. ИП не имеет судимости за экономические преступления.

В стоимость процедуры объявления себя банкротом входит:

  1. Оплата судебного делопроизводства – около 400 тысяч рублей.
  2. Печать в СМИ – 8000.

    ИП должен публично заявить о несостоятельности.

  3. Государственная пошлина – 300 рублей.

Если во время процедуры банкротства выяснится, что ИП имеет имущество, то суд может наложить штраф в крупном размере, а также принять решение о полном изъятии и последующей продажи недвижимости и имущества в счет списания долгов.Важно! Нельзя проводить одновременно банкротство ИП и физического лица.Процедура банкротства ИП состоит из трех шагов: реструктуризация долга, реализация имущества, мировое соглашение.Создание условий для полного расчета по кредитам и продолжение деятельности ИП. Это возможно если:

  1. у ИП есть какой-то источник доходов;
  2. за последние 8 лет не было реструктуризации долгов.
  3. у бизнесмена отсутствует судимость;

Данная процедура может быть начата сразу после решения суда.Согласование условий с кредиторами.

Оно может быть заключено до и после подачи заявления.

Также взять на себя обязательство по выплате долга может и другое лицо. Такие варианты возможны, если в последующем ИП хочет сохранить свою деятельность.

В противном случае существование ИП прекращается.В случае фиктивного (преднамеренного) банкротства:

  1. придется заплатить штраф, эквивалентный размеру дохода от предпринимательской деятельности за 2 года или 300 тысяч рублей;
  2. или можно лишиться свободы на срок от 6 лет.

!

Особенности банкротства ИП

Малый бизнес сейчас находится в сложных условиях. Многим становится нечем платить по обязательствам.

Выходом из тупика может стать объявление о своей несостоятельности.

В этой статье мы расскажем, как провести банкротство ИП и свести к минимуму негативные последствия.В связи с пандемией коронавируса субъектам МСП из пострадавших отраслей автоматически предоставляется отсрочка по уплате большинства налогов. Вместе с этим утверждены правила, в соответствии с которыми компаниям могут быть предоставлены индивидуальные отсрочки.

Воспользуйтесь нашим калькулятором отсрочек, чтобы определить, какие льготы по отсрочкам может получить ваш бизнес.Калькулятор отсрочек в связи с COVID-19Процесс признания банкротства регламентирован законом 127-ФЗ от 26.10.2002 года.

В соответствии с ним несостоятельность – это неспособность исполнить свои финансовые обязательства. Признаки банкротства ИП – невозможность оплатить кредиты, выплатить зарплату сотрудникам, перевести средства поставщикам.Часто можно услышать мнение, что банкротство – это прощение всех долгов.

На самом деле это не совсем так. В первую очередь, смысл процедуры в том, чтобы помочь гражданину сбросить долговое бремя и при этом максимально учесть интересы кредиторов.Поэтому перед тем, как объявить банкротство, стоит хорошо подумать. Чтобы понять насколько это выгодно, нужно оценить соотношение долга к тому, чем владеет гражданин.

Чтобы понять насколько это выгодно, нужно оценить соотношение долга к тому, чем владеет гражданин.

И тут надо сделать важное отступление, поскольку речь в данном случае идёт об индивидуальном предпринимателе.Важно понимать: законодательство не делает никакой разницы между физическим лицом и предпринимателем в части имущества и обязательств.

ИП остаётся таким же гражданином, просто вместе со статусом приобретает новые права и обязанности.

И по своим долгам, которые связаны с бизнесом, он отвечает всем своим имуществом. В том числе и личным, которое не используется в бизнесе.Особенности банкротства предпринимателя в следующем: перед тем, как затевать процедуру, ИП разумно закрыть свой бизнес и . Ведь даже если деятельность не ведётся, на протяжении всего времени, пока предприниматель состоит на учете в ИФНС, он должен платить .Очень часто предприниматели уходят из бизнеса, не погасив задолженности перед бюджетом.

Если ИП просто закрыть, то эти неоплаченные налоги будут числиться за гражданином долгие годы.

Между тем, банкротство ИП с долгами по налогам поможет их списать или в крайнем случае уплатить с отсрочкой и без штрафных санкций.ИП или обычный гражданин обязан в течение 30 дней подать заявление в арбитражный суд о признании его банкротом, после того как узнал о том, что:

  1. размер его долга составляет не менее 500 000 рублей;
  2. долговые платежи не были произведены в течение более чем трёх месяцев (начиная с даты, когда эти обязательства возникли).
  3. рассчитавшись сейчас с требованиями одного кредитора, не сможет исполнить требования других;

Но вовсе не обязательно дожидаться полумиллионных долгов – нужно действовать, как только замечены первые признаки банкротства ИП. Это задолженности по налогам, кредитам, займам, которые он не может оплатить. Под невозможностью оплаты понимают следующее: стоимость имущества предпринимателя плюс сумма его доходов меньше, чем размер долга.

Если же размер активов превышает обязательства, то у этого предпринимателя нет оснований начинать процедуру несостоятельности. К тому же это невыгодно. Ведь когда имущество уходит «с молотка», оно продается по заниженной цене. Поэтому если имеются активы, особенно ликвидные, то ИП выгоднее распродать их самостоятельно и за счёт вырученных средств покрыть долги.Теперь о том, как оформить банкротство ИП.Признать гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, несостоятельным, может только арбитражный суд.

В первую очередь, стоит сняться с учёта в качестве ИП. Далее следует найти финансового управляющего.

Это обязательный элемент процедуры несостоятельности.Управляющий будет проводить процедуру и заниматься оповещением кредиторов. Для поиска управляющего можно воспользовался данными из Федерального реестра сведений о банкротстве. Кроме того, необходимо:

  1. уведомить кредиторов о подаче заявления на банкротство, разместив публикацию на сайте fedresurs.ru за 15 дней до обращения в суд.
  2. оплатить госпошлину в размере 300 рублей;
  3. внести на депозитный счет суда 25 000 рублей (эта сумма пойдёт в оплату услуг финансового управляющего);

Процедура банкротства ИП / гражданина начинается с заявления в арбитражный суд.

Туда нужно представить комплект документов, полный перечень которых есть в статье 213.4 закона 127-ФЗ.

Документов очень много, но подавать нужно не все, а только те, которые относятся к конкретной ситуации. Все документы можно поделить на три группы:

  • Документы, подтверждающие наличие у ИП имущества и доходов.
  • Документы гражданина / ИП. Это паспорт, ИНН, СНИЛС, при наличии семьи – свидетельства о браке и о рождении детей. А также документы, подтверждающие статус ИП: или .
  • Документы, которые подтверждают задолженность: договоры кредита / займа, документы, подтверждающие просрочку и так далее.

Примерный перечень будет таким:

  1. Список кредиторов, их адреса и суммы задолженностей, а также документы, которые подтверждают обоснованность требований кредиторов.
  2. Перечень собственного имущества ИП с приложением документов о собственности.
  3. Другие документы, которые подтверждают неплатежеспособность ИП.
  4. Выписка из ЕГРИП (получена не позже 5-ти рабочих дней до даты подачи в суд).
  5. Список должников индивидуального предпринимателя (с указанием их адресов и суммы задолженности).

Далее нужно посчитать сумму задолженности.

Теперь можно приступать к формированию заявления в арбитражный суд.В течение 5 дней после получения документов суд должен вынести определение, которое направляется заявителю, должнику, а также саморегулируемой организации арбитражных управляющих (из числа которых должен быть назначен управляющий). В определении должна быть указана дата рассмотрения обоснованности требований заявителя к должнику.

Срок рассмотрения – от 15 до 30 дней с даты вынесения определения арбитражным судом.В соответствии с действующим законодательством, арбитражный суд может рассматривать дело о банкротстве в течение не более 7 месяцев со дня поступления заявления о банкротстве.Задача суда – принять решение о том, обоснованно ли заявление гражданина о банкротстве. Может быть и так, что в приёме заявления откажут.

Причины разные: неправильно посчитана сумма задолженности, неверно составлено заявление. Также может оказаться, что по факту у ИП имеется достаточно имущества для покрытия долгов, и оснований в признании его несостоятельным нет. В ходе заседания предпринимателю нужно постараться убедить суд в своей неплатёжеспособности.На втором заседании собираются кредиторы, должник и его управляющий.

На данном этапе задача суда – установить, насколько обоснованы требования каждого кредитора.

После этого требование утверждается полностью либо частично, а кредитор становится конкурсным.

Это означает, что должник обязан с ним рассчитаться.Иногда на этой стадии стороны достигают мирового соглашения.

Допустим, у ИП был долг по кредиту, который он не мог оплачивать.

Банк пересмотрел условия и простил часть задолженности или уменьшил проценты. Либо ИП по своей воле решил реализовать какое-то имущество и погасить долг.

Условия мирового соглашения обсуждаются сторонами и могут быть более или менее выгодны для каждой из них.Мирового соглашения необязательно достигают в ходе судебного разбирательства.

Оно может быть заключено на любой стадии процесса.Более предпочтительным для предпринимателя вариантом исхода событий является реструктуризация долга. Однако это возможно лишь в том случае, если у гражданина есть достаточный доход.

Его должно хватить для того, чтобы расплатиться с долгами в течение трёх лет.

На время оплаты гражданин освобождается от выплат банковских процентов и пеней.Реструктуризация – это план погашения задолженности. Когда финансовый управляющий будет понимать объём активов должника, он разработает план и представит его на собрании кредиторам. Их задача – ознакомиться с планом и одобрить его, хотя они могут на это и не пойти.

Затем график направляется на одобрение суда, причём он вправе одобрить его даже в том случае, если этого не сделали кредиторы.План реструктуризации представляет собой, по сути, график выплат. Составляется он таким образом, чтобы задолженность была погашена за 3 года.

На практике реструктуризация вводится очень редко, поскольку у должника, как правило, недостаточно дохода.Дальше идёт довольно продолжительный период, в течение которого должник выплачивает средства своим кредиторам.

За месяц до того, как он закончит выплаты, управляющий оповещает кредиторов об окончании расчётов. Проводится последнее судебное заседание, на котором арбитр должен зафиксировать, что должник рассчитался, а кредиторы не имеют к нему никаких претензий.Описанная выше ситуация – это благоприятный для сторон исход.

Проводится последнее судебное заседание, на котором арбитр должен зафиксировать, что должник рассчитался, а кредиторы не имеют к нему никаких претензий.Описанная выше ситуация – это благоприятный для сторон исход. Но так бывает далеко не всегда. Если предпринимателю нечем оплатить свои долги за 3 года или план реструктуризации не утвердили, суд объявляет его банкротом.

Далее процедура банкротства ИП переходит в распродажу его имущества.Есть активы, которые нельзя направлять на погашение долгов. Это личные вещи, денежные средства в размере прожиточного минимума и некоторые другие. Кроме того, нельзя лишить человека единственной квартиры или иного жилья.Руководит процессом финансовый управляющий.

Естественно, имущество уходит с большим дисконтом, ведь распродать его нужно как можно скорее.

Таким образом реализуется всё, что можно. Если какие-то долги при этом остаются непогашенными, а реализовать уже нечего, то их списывают.Какие последствия для должника влечет банкротство? Нельзя сказать, что их нет, но они весьма гуманны:

  1. 3 года нельзя возглавить компанию;
  2. 5 лет нельзя вновь заявлять о своей несостоятельности;
  3. 5 лет нельзя занимать руководящие должности в микрофинансовых организации и негосударственных пенсионных фондах;
  4. 10 лет нельзя возглавлять банк.
  5. 5 лет необходимо сообщать банкам, микрофинансовым организациям и иным кредиторам о том, что вы проходили процедуру банкротства;

Если на момент подачи заявления в суд гражданин был в статусе ИП, то ко всему, перечисленному выше, он 5 лет не сможет заниматься предпринимательской деятельностью.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+